МКБ привлек 200 млн юаней от China Development Bank

ЭкспертБизнес

Купить за юани

После длительного спада интереса к юаневому финансированию МКБ привлек 200 млн юаней от China Development Bank и готов предоставлять их российским компаниям, работающим с Китаем

Алексей Долженков

Фото: Игорь Шапошников

Россия и Китай начинают переходить от слов к делу: все чаще коммерческие сделки между компаниями из наших стран обслуживаются не в долларах, а в национальной валюте. В пресс-службе ВТБ напоминают, что, по статистике ЦБ РФ, в 2019 году внешнеторговые расчеты РФ и Китая в долларах США сократились практически вдвое по сравнению с 2018 годом, значительная доля расчетов теперь проводится в евро и национальных валютах.

Пока, правда, о крупных публичных сделках в рублях ничего не слышно. Зато на прошлой неделе Московский кредитный банк (МКБ) подписал соглашение о привлечении средств от China Development Bank. По нему МКБ получит до 200 млн юаней (чуть меньше двух миллиардов). МКБ стал первым частным банком, которому удалось реализовать такой формат сделки. В пресс-службе банка пояснили, что цель соглашения — привлечь средства для стимулирования торговли между Россией и Китаем в национальных валютах. Речь идет о самых разных видах финансирования: закупки по аккредитивам, факторинг, лизинг, пополнение оборотных средств для компаний, работающих с Китаем.

Ранее тот же МКБ подписал мультивалютный кредитный договор на два миллиарда рублей с сетью «Остин» (O'stin), которая получила от банка юани для закупки продукции у китайских поставщиков. Финансирование МКБ привлек через синдицированный кредит от крупных региональных банков Китая. Это также был первый случай, когда российский частный банк получил синдицированный кредит от китайских финансовых организаций. Стоит пояснить, что это отдельная сделка, хотя и преследует те же цели, что и соглашение с China Development Bank.

«МКБ в ноябре 2019 года получил кредитный рейтинг АА+ по китайской национальной шкале от рейтингового агентства Lianhe Ratings. У банка открыты корреспондентские счета в китайских банках, есть межфакторные соглашения, открыты лимиты. Мы планируем активно наращивать бизнес в этом направлении», — рассказала Наталья Бахова, начальник управления продаж документарного и международного бизнеса МКБ.

Китайцам нужны доллары

Энтузиазм МКБ вполне понятен. Китай — один из крупнейших наших торговых партнеров, причем его доля во внешнеторговом обороте растет — 16,64% в 2019 году против 15,73% в 2018-м. В целом же товарооборот между Китаем и Россией за 2019 год составил 110,918 млрд долларов.

Непонятно другое: почему никто из российских банков активно не занимается торговым финансированием в юанях? Более того, оборот по сделкам спот пары юань/рубль на Московской бирже упал с 697 млрд рублей в 2015 году до 122 млрд в 2017-м и только к 2019 году плавно восстановился до 221 млрд рублей. Что интересно, именно 2017 год был периодом наибольшего энтузиазма в области сотрудничества с Китаем и деклараций о переходе на национальные валюты в торговле между нашими странами. Некоторые китайские компании активно лоббировали юани, и если контракт заключался в юанях, то предоставляли скидку на товар. При этом в 2017 году спрос на юань на Московской бирже резко упал.

Пионером и до недавнего времени единственным банком, сотрудничающим с китайцами, был ВТБ. Первые аккредитивные сделки в юанях для клиентов банк провел в мае 2010 года, он сотрудничает с китайскими банками и финансовыми институтами для совместной поддержки проектов клиентов по краткосрочному и долгосрочному торговому финансированию в различных отраслях. ВТБ был организатором целого ряда выпусков облигаций китайских эмитентов. В 2017 году «ВТБ Капитал» совершил на китайском долговом рынке сделок на 3,6 млрд долларов. А вот уже со второй половины 2018 года найти новости об успехах ВТБ на китайском направлении стало довольно сложно. И последователей у него тоже до недавнего времени не было.

Дело в том, что заработать на юаневых финансовых инструментах непросто. ЦБ в 2018–2019 годах даже неоднократно обвиняли в потерях из-за излишних, по мнению биржевых аналитиков, вложениях золотовалютных резервов в юани. В октябре прошлого года Bloomberg подсчитал, что потери России за год из-за замены доллара на евро и юань составили 7,7 млрд долларов. Это неудивительно, ведь Китай постепенно девальвирует свою валюту.

Есть и еще один важный момент: китайские компании сами предпочитают оплату в долларах. «Доллары остаются более ходовой валютой в расчетах с Китаем. В долларах проще привлечь финансирование (не только от китайских банков, но и от европейских и американских банков под торговые контракты с Китаем), ставки по долларам ниже и привлекательнее для заемщиков», — рассказывает начальник управления торгового финансирования Альфа-банка Дина Меркулова.

Китайские правила игры

Крупные китайские компании решают вопросы импорта и экспорта самостоятельно. «Обычно китайской компанией учреждается “дочка” в России. Товар из Китая отгружается ей без предоплаты, дальше действует система контроля со стороны Китая за прибылью и финансовыми потоками “дочки”, и все деньги распределяются нужным образом», — объясняет основатель компании Sinoruss Сурана Раднаева. Получается, что наши компании имеют дело уже с российскими представительствами.

Дина Меркулова добавляет, что российские компании, в свою очередь, сейчас покупают юани сами либо берут краткосрочные кредиты. «Более того, у некоторых российских компаний есть кредитные линии в китайских банках. Однако речь идет о китайских банках, которые имеют дочерние банки в России: ICBC, Bank of China, China Construction Bank», — добавляет она.

Вообще, ведение бизнеса с китайскими компаниями — довольно сложный процесс. «Китайцы более требовательны к документам и условиям сделки. Например, европейцы могут запросить только контракт, под который привлекается финансирование. Китайцы запрашивают помимо контракта транспортные документы, таможенные декларации, заверения от поставщиков, что товар китайского происхождения, и прочее, — рассказывает Дина Меркулова. — Процесс одобрения сделок и подписание документации занимает гораздо больше времени, чем с европейцами. Ждать нужно несколько месяцев. Столько ждать мало кто готов. Но если есть заключенные рамочные кредитные договоры, то процесс, конечно, идет быстрее».

Есть еще одна сложность, о которой «Эксперту» рассказал представитель банковской отрасли, пожелавший остаться анонимным. Представим, что торговое финансирование нужно российской компании. Часто в таком случае китайский банк платит китайскому поставщику напрямую, а задолженность отражается на банке заемщика, то есть на банке российской компании. Однако движения (фактического поступления) средств ни у российского банка, ни у российской компании при такой схеме нет. Из-за этого по российскому законодательству такой вид платежа поставщику нельзя провести в балансе как кредит. Это может создать неудобства как для компании, так и для банка. С кредитными средствами от европейцев такой проблемы нет, они перед проведением оплаты поступают на счета российской компании — по сути, это оборотные средства, и компания сама может решить, куда их направить. Теперь МКБ сможет решить эту проблему, обеспечив и юаневое финансирование, и грамотное его оформление в РФ.

Как рассказали в пресс-службе ВТБ, объем рынка торгового финансирования потенциально оценивается в 10–20% от общего товарооборота, а товарооборот с Китаем, по данным таможенной статистики за 2019 год, составил почти 100 млрд евро. Сейчас среди клиентов ВТБ наряду с классическим финансированием пользуются спросом решения по предоставлению и дисконтированию отсрочки платежа с китайскими контрагентами. Так что вскоре примеру ВТБ и МКБ могут последовать и другие российские банки.

Хочешь стать одним из более 100 000 пользователей, кто регулярно использует kiozk для получения новых знаний?
Не упусти главного с нашим telegram-каналом: https://kiozk.ru/s/voyrl

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

20 вещей, которые могут тебе пригодиться в постели 20 вещей, которые могут тебе пригодиться в постели

Объекты и явления, при помощи которых твой секс будет еще великолепнее

Maxim
«Если ребенок — наркоман». Советы матерям «Если ребенок — наркоман». Советы матерям

Что делать матери, если ее взрослый ребенок — наркоман или алкоголик?

Psychologies
«Закладывается новая эпоха в мировых отношениях» «Закладывается новая эпоха в мировых отношениях»

Андрей Сушенцов о переговорах с США: «Добро пожаловать в реальность»

Эксперт
Как Москва должна реагировать на появление Скрипалей в Новой Зеландии Как Москва должна реагировать на появление Скрипалей в Новой Зеландии

Лондон сообщил Москве и миру, что Скрипали находятся в Новой Зеландии

СНОБ
Александр, сын Ярослава Александр, сын Ярослава

Почему мы почти ничего не знаем об Александре Невском

Дилетант
Оксана Акиньшина Оксана Акиньшина

Сайфай-триллер «Спутник» с Оксаной Акиньшиной собрал кассу в онлайн-прокате!

Собака.ru
Закулисье процесса века Закулисье процесса века

Расширение списка злодеяний гитлеровского режима оказалось сложной задачей

Дилетант
Чем опасен искусственный интеллект и почему сверхразум может уничтожить людей всего за одну секунду Чем опасен искусственный интеллект и почему сверхразум может уничтожить людей всего за одну секунду

Почему сверхразум может уничтожить людей всего за одну секунду

Esquire
Всеобщее счастье: рецепты народов мира Всеобщее счастье: рецепты народов мира

Как жить в гармонии и радости: ответы жителей разных стран

Psychologies
Полет иннополисян Полет иннополисян

Выпускники казанского Университета Иннополис становятся стартаперами

Forbes
Нужны ли HoReCa премиальные продукты? Нужны ли HoReCa премиальные продукты?

Есть ли у ресторанной отрасли возможность работать с продуктами класса премиум?

Bones
Следы крупных птерозавров в Корее приписали наземным двуногим крокодиломорфам Следы крупных птерозавров в Корее приписали наземным двуногим крокодиломорфам

Считалось, что большие птерозавры передвигались по земле на задних конечностях

N+1
Отрывок неопубликованного романа Владимира Ермолаева из цикла «Случайная книга» Отрывок неопубликованного романа Владимира Ермолаева из цикла «Случайная книга»

Начало неопубликованного романа Владимира Ермолаева из цикла «Случайная книга»

СНОБ
Визит дамы Визит дамы

Королева подмостков и большого экрана Джуди Денч

Vogue
8 самых провальных ремейков французских комедий, сделанных в Голливуде 8 самых провальных ремейков французских комедий, сделанных в Голливуде

Кажется, будто в Америке не так часто копируют французские фильмы

Maxim
Быстрее ветра: как технологии меняют спортивную обувь Быстрее ветра: как технологии меняют спортивную обувь

почему Nike превратились в головную боль для большинства спортивных брендов

GQ
Спиновое стекло самообразовалось в монокристаллических островках неодима Спиновое стекло самообразовалось в монокристаллических островках неодима

Как возникает новый тип самообразующегося спинового стекла

N+1
Астрономы построили самую детальную карту атмосферы Антареса Астрономы построили самую детальную карту атмосферы Антареса

Температура внутренних слоев газовой оболочки Антареса ниже, чем предполагалось

N+1
Как успешно пройти онлайн-собеседование Как успешно пройти онлайн-собеседование

Не забывайте про несколько простых правил при прохождении собеседования онлайн

Psychologies
Кастом-печать Кастом-печать

Уникальный Vagabund V13 на базе Honda NX650 Dominator

Мото
12 бездонных фактов о Кольской сверхглубокой скважине 12 бездонных фактов о Кольской сверхглубокой скважине

По одному факту на каждый километр, пробуренный советскими геологами!

Maxim
Какую роль мода играет в протестных движениях Какую роль мода играет в протестных движениях

Как вещи и аксессуары помогают бунтарям заявить о своей позиции

GQ
Окрошка Окрошка

Вечная дискуссия о том, как готовить окрошку, с каждым летом усиливается

Weekend
Фотоэффект подарил ионам обратный импульс Фотоэффект подарил ионам обратный импульс

При фотоионизации ионы получают 3/5 от импульса первоначального фотона

N+1
Что любил есть Тургенев? Что любил есть Тургенев?

Иван Тургенев был большим ценителем русской кухни

Культура.РФ
Беспорядки в Лос-Анджелесе. Рассказ очевидца Беспорядки в Лос-Анджелесе. Рассказ очевидца

Как выглядят протесты в самом большом городе Калифорнии

РБК
Возвращение волков в Йеллоустон помогло ивам стать выше Возвращение волков в Йеллоустон помогло ивам стать выше

Реинтродукция волков в Йеллоустон привела к восстановлению ивовых зарослей

N+1
Как кино влияет на популярность винтажной моды Как кино влияет на популярность винтажной моды

Как фильмы разных эпох подстегивают интерес к винтажной культуре

GQ
Терапия измены: чем может помочь психолог, если вы решили сохранить брак Терапия измены: чем может помочь психолог, если вы решили сохранить брак

Как пережить измену с помощью психотерапии

Cosmopolitan
Консолидация памяти во сне потребовала нейрогенеза гиппокампа Консолидация памяти во сне потребовала нейрогенеза гиппокампа

Как подавление, так и активация молодых нейронов нарушили памятный след

N+1
Открыть в приложении