Банкротство финтех-сервиса Wirecard стало неожиданным для всех

VC.RUБизнес

«€1,9 млрд не существует»: почему произошёл крах Wirecard, как Payoneer и другие пережили блокировку и что будет дальше

Банкротство финтех-сервиса Wirecard стало неожиданным для партнёров, клиентов и инвесторов: стоимость компании рухнула, а кредиторы не знают, как получить назад более €3 млрд.

Евгений Делюкин

1280

Немецкий Wirecard — один из крупнейших европейских поставщиков финансовых продуктов и услуг: провайдер выпускает физические и виртуальные карты, обрабатывает электронные и мобильные платежи, занимается риск-менеджментом.

Изначально Wirecard обрабатывал платежи азартных онлайн-игр и порносайтов, а в 2006 году купил банк и начал развивать другие финансовые услуги, пишет Financial Times.

Благодаря быстрому росту выручки и переходу компаний и сервисов на электронные платежи к 2018 году Wirecard стала крупнейшей финансовой организацией Германии с рыночной капитализацией в €24 млрд. Она обогнала Deutsche Bank и второго по величине кредитора страны Commerzbank.

К концу 2018 года Wirecard сотрудничала более чем с 280 тысячами компаний, среди которых Revolut, Tencent (WeChat Pay), Payoneer, Rakuten, Apple, Visa, MasterCard, China UnionPay. За 2018 год акции Wirecard выросли в три раза, а сервис отчитался о чистой прибыли в €2,1 млрд.

Но после полутора лет расследований FT регуляторы и аудиторы пришли к выводу, что Wirecard обманывала инвесторов: компания завышала отчётность, чтобы привлечь больше денег, получила кредиты на миллиарды евро и «не нашла» на своих счетах €1,9 млрд.

Это привело к банкротству компании спустя всего два года после попадания в список топ-30 компаний престижного фондового индекса Германии DAX — c оценкой в $28 млрд, пишет Reuters.

При этом расследование затронуло и множество сервисов-партнёров Wirecard, например, были заблокированы счета Payoneer, который пользуется большим спросом в СНГ среди фрилансеров, работающих с зарубежными компаниями, а также универсальная банковская карта Curse.

Расследование

В январе 2019 года издание Financial Times опубликовало расследование, посвящённое азиатскому подразделению Wirecard. Издание утверждало, что компания намеренно завышала выручку в финансовой отчётности, переводила деньги через дочерние компании и создавала поддельные сделки с азиатскими партнёрами.

Wirecard назвала обвинения ложными и вводящими в заблуждение и подала подала в суд на FT. Компания обвинила издание в сговоре с инвесторами, играющими на понижение стоимости акций компании.

Немецкий регулятор BaFin поддержал Wirecard, начал расследование о возможном манипулировании рынком и на два месяца запретил играть на понижение против акций компании.

В феврале 2019 года полиция провела обыски в офисе Wirecard, а её акции упали на 30% — до €97. В марте юристы R&T подтвердили локальные манипуляции с отчётностью в сингапурском офисе, компания уволила виноватых и восстановила стоимость акций до €140. На тот момент Wirecard оценивалась в €17 млрд.

На конец сентября 2019 года у Wirecard накопилось €1,8 млрд непогашенной задолженности. А до конца 2019 года FT выпустило ещё несколько расследований, в которых заявило, что:

  • сотрудники компании завышали прибыль и продажи в дочерних подразделениях Wirecard в Дублине и Дубае,
  • Wirecard обманывала своего аудитора Ernst & Young (EY) на протяжении десятилетия,
  • переводила деньги фиктивным клиентам и обратно в подразделения, чтобы региональные аудиторы считали деньги выручкой от бизнес-деятельности.

Wirecard продолжила отрицать обвинения и наняла независимого аудитора KPMG для проверки отчётности. Но после полугодового расследования тот заявил, что не смог подтвердить все сделки за 2016–2018 годы, которые принесли «львиную долю» выручки Wirecard. Также Wirecard не смогла предоставить документы, чтобы опровергнуть материалы расследования FT.

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Слиятельные люди Слиятельные люди

Кто все еще делает бизнес на умирающем российском рынке M&A

Forbes
8 самых провальных ремейков французских комедий, сделанных в Голливуде 8 самых провальных ремейков французских комедий, сделанных в Голливуде

Кажется, будто в Америке не так часто копируют французские фильмы

Maxim
«Кризис не убьёт офлайн»: Андрей Себрант о том, как пандемия повлияет на бизнес и поиск работы «Кризис не убьёт офлайн»: Андрей Себрант о том, как пандемия повлияет на бизнес и поиск работы

Интервью с директором по маркетингу сервисов «Яндекса»

VC.RU
Как устроен бункер под Белым домом, в котором спрятался Трамп в начале волнений в США Как устроен бункер под Белым домом, в котором спрятался Трамп в начале волнений в США

Последний раз этот бункер использовали во время терактов 11 сентября

Maxim
Немедленно удали: стартап, который обещает стереть ваши данные из сети, привлек $25 млн Немедленно удали: стартап, который обещает стереть ваши данные из сети, привлек $25 млн

Как поддерживают право пользователей стать невидимыми для корпораций

Forbes
«Нельзя сравнить сладкое и зеленое». Алексей Венедиктов, Лика Кремер и другие эксперты о том, убьют ли подкасты радио «Нельзя сравнить сладкое и зеленое». Алексей Венедиктов, Лика Кремер и другие эксперты о том, убьют ли подкасты радио

Потеснила ли новая индустрия подкастов радио

Forbes
Не только «Завтрак у Тиффани»: вспоминаем факты из биографии Трумена Капоте Не только «Завтрак у Тиффани»: вспоминаем факты из биографии Трумена Капоте

В конце июля выйдет документальный фильм о писателе Трумене Капоте

GQ
Сергей Дягилев: великий импресарио Сергей Дягилев: великий импресарио

Вспоминаем жизненный и творческий путь выдающегося антрепренера

Культура.РФ
От 40 до 40: Звезды шоу-бизнеса и спорта От 40 до 40: Звезды шоу-бизнеса и спорта

Рейтинг российских звезд шоу-бизнеса и спорта до 40 лет

Forbes
Без образования и связей: звезды, которые стали актёрами случайно Без образования и связей: звезды, которые стали актёрами случайно

Знаменитости, которые стали неотъемлемой частью Голливуда совершенно случайно

Cosmopolitan
Как группа Intelligency из Белоруссии записала трек «Август», ставший одним из главных хитов TikTok Как группа Intelligency из Белоруссии записала трек «Август», ставший одним из главных хитов TikTok

Фронтмен Intelligency рассуждает о том, можно ли запланировать успех

Esquire
История пластических операций: от Древнего Египта до наших дней История пластических операций: от Древнего Египта до наших дней

Как развивалась эстетическая хирургия?

Популярная механика
История «Меты» История «Меты»

Как предприниматель сделал сервис подбора психотерапевтов

Inc.
Зиннят Акбашев: «Не нужно разбрасываться гостями» Зиннят Акбашев: «Не нужно разбрасываться гостями»

Зиннят Акбашев никогда не мечтал о карьере в ресторанном бизнесе

Bones
Как выбрать идеальные плавки Как выбрать идеальные плавки

Что девушки думают о мужских плавках?

GQ
Опережая некролог Опережая некролог

Отрывок из мемуаров Александра Ширвиндта «Опережая некролог»

СНОБ
Гигантский колосс, амбары и викторианский особняк Фридмана: самые необычные дома миллиардеров Гигантский колосс, амбары и викторианский особняк Фридмана: самые необычные дома миллиардеров

Неожиданные дизайнерские решения для домов миллиардеров

Forbes
Коррекция бровей: как сделать модную форму самой — советы мастера Коррекция бровей: как сделать модную форму самой — советы мастера

Как лучше корректировать брови самостоятельно, чтобы потом об этом не пожалеть

Cosmopolitan
Чем опасен искусственный интеллект и почему сверхразум может уничтожить людей всего за одну секунду Чем опасен искусственный интеллект и почему сверхразум может уничтожить людей всего за одну секунду

Почему сверхразум может уничтожить людей всего за одну секунду

Esquire
Фотоэффект подарил ионам обратный импульс Фотоэффект подарил ионам обратный импульс

При фотоионизации ионы получают 3/5 от импульса первоначального фотона

N+1
Правила жизни Анджелины Джоли Правила жизни Анджелины Джоли

Актриса, Лос-Анджелес, 45 лет

Esquire
Сколько оперативной памяти нужно для компьютерных игр? Сколько оперативной памяти нужно для компьютерных игр?

Вопрос для геймера: хватит ли 8 Гбайт или заряжаться сразу под 32?

CHIP
Белая горячка: как стирать белые вещи Белая горячка: как стирать белые вещи

Как выйти белым из воды — в этой подборке советов

Maxim
Договор на берегу: 5 советов, как подготовиться к декрету Договор на берегу: 5 советов, как подготовиться к декрету

План по подготовке к декрету с точки зрения финансовой безопасности

Forbes
Черный-черный азот: «парадокс» таблицы Менделеева Черный-черный азот: «парадокс» таблицы Менделеева

Долгие годы азот считался «неудачником» в мире химиков

Популярная механика
А без воды… А без воды…

Автор статьи говорит о воде, как о предмете первой необходимости

Наука и жизнь
Мы разобрались, как работает тикток Мы разобрались, как работает тикток

Как угодить алгоритмам и попасть в «Рекомендованное» в TikTok?

GQ
Невидимая опасность Невидимая опасность

Насколько надо контролировать ребенка в Сети, чтобы не нарушать его границ

Лиза
10 ежедневных странностей нашего мозга 10 ежедневных странностей нашего мозга

Мелкие ошибки мозга случаются ежедневно, и мы даже успеваем к ним привыкнуть

Популярная механика
От старческих пятен до хлоазмы: какой бывает пигментация и как ее предотвратить От старческих пятен до хлоазмы: какой бывает пигментация и как ее предотвратить

"Слипающиеся" пигментные пятнышки - уже повод для того, чтобы обратиться к врачу

Cosmopolitan
Открыть в приложении