Банкротство финтех-сервиса Wirecard стало неожиданным для всех

VC.RUБизнес

«€1,9 млрд не существует»: почему произошёл крах Wirecard, как Payoneer и другие пережили блокировку и что будет дальше

Банкротство финтех-сервиса Wirecard стало неожиданным для партнёров, клиентов и инвесторов: стоимость компании рухнула, а кредиторы не знают, как получить назад более €3 млрд.

Евгений Делюкин

1280

Немецкий Wirecard — один из крупнейших европейских поставщиков финансовых продуктов и услуг: провайдер выпускает физические и виртуальные карты, обрабатывает электронные и мобильные платежи, занимается риск-менеджментом.

Изначально Wirecard обрабатывал платежи азартных онлайн-игр и порносайтов, а в 2006 году купил банк и начал развивать другие финансовые услуги, пишет Financial Times.

Благодаря быстрому росту выручки и переходу компаний и сервисов на электронные платежи к 2018 году Wirecard стала крупнейшей финансовой организацией Германии с рыночной капитализацией в €24 млрд. Она обогнала Deutsche Bank и второго по величине кредитора страны Commerzbank.

К концу 2018 года Wirecard сотрудничала более чем с 280 тысячами компаний, среди которых Revolut, Tencent (WeChat Pay), Payoneer, Rakuten, Apple, Visa, MasterCard, China UnionPay. За 2018 год акции Wirecard выросли в три раза, а сервис отчитался о чистой прибыли в €2,1 млрд.

Но после полутора лет расследований FT регуляторы и аудиторы пришли к выводу, что Wirecard обманывала инвесторов: компания завышала отчётность, чтобы привлечь больше денег, получила кредиты на миллиарды евро и «не нашла» на своих счетах €1,9 млрд.

Это привело к банкротству компании спустя всего два года после попадания в список топ-30 компаний престижного фондового индекса Германии DAX — c оценкой в $28 млрд, пишет Reuters.

При этом расследование затронуло и множество сервисов-партнёров Wirecard, например, были заблокированы счета Payoneer, который пользуется большим спросом в СНГ среди фрилансеров, работающих с зарубежными компаниями, а также универсальная банковская карта Curse.

Расследование

В январе 2019 года издание Financial Times опубликовало расследование, посвящённое азиатскому подразделению Wirecard. Издание утверждало, что компания намеренно завышала выручку в финансовой отчётности, переводила деньги через дочерние компании и создавала поддельные сделки с азиатскими партнёрами.

Wirecard назвала обвинения ложными и вводящими в заблуждение и подала подала в суд на FT. Компания обвинила издание в сговоре с инвесторами, играющими на понижение стоимости акций компании.

Немецкий регулятор BaFin поддержал Wirecard, начал расследование о возможном манипулировании рынком и на два месяца запретил играть на понижение против акций компании.

В феврале 2019 года полиция провела обыски в офисе Wirecard, а её акции упали на 30% — до €97. В марте юристы R&T подтвердили локальные манипуляции с отчётностью в сингапурском офисе, компания уволила виноватых и восстановила стоимость акций до €140. На тот момент Wirecard оценивалась в €17 млрд.

На конец сентября 2019 года у Wirecard накопилось €1,8 млрд непогашенной задолженности. А до конца 2019 года FT выпустило ещё несколько расследований, в которых заявило, что:

  • сотрудники компании завышали прибыль и продажи в дочерних подразделениях Wirecard в Дублине и Дубае,
  • Wirecard обманывала своего аудитора Ernst & Young (EY) на протяжении десятилетия,
  • переводила деньги фиктивным клиентам и обратно в подразделения, чтобы региональные аудиторы считали деньги выручкой от бизнес-деятельности.

Wirecard продолжила отрицать обвинения и наняла независимого аудитора KPMG для проверки отчётности. Но после полугодового расследования тот заявил, что не смог подтвердить все сделки за 2016–2018 годы, которые принесли «львиную долю» выручки Wirecard. Также Wirecard не смогла предоставить документы, чтобы опровергнуть материалы расследования FT.

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Как обнаружить в себе скрытые желания и возможности: советы эксперта Как обнаружить в себе скрытые желания и возможности: советы эксперта

Тень — бессознательная часть личности, которую ты в себе отрицаешь и подавляешь

Cosmopolitan
Подарок для списка Forbes: Путин предложил освободить зарубежный бизнес россиян от налоговой отчетности Подарок для списка Forbes: Путин предложил освободить зарубежный бизнес россиян от налоговой отчетности

Вмененный налог для богатых и индульгенция за небольшие деньги

Forbes
«Кризис не убьёт офлайн»: Андрей Себрант о том, как пандемия повлияет на бизнес и поиск работы «Кризис не убьёт офлайн»: Андрей Себрант о том, как пандемия повлияет на бизнес и поиск работы

Интервью с директором по маркетингу сервисов «Яндекса»

VC.RU
Генпродюсер компании «Рики» Илья Попов создал культовых «Смешариков» и сделал Петербург столицей российской анимации. Генпродюсер компании «Рики» Илья Попов создал культовых «Смешариков» и сделал Петербург столицей российской анимации.

Чтобы создавать успешную анимацию — нельзя выходить из детства

Собака.ru
Почему детям нужны разочарования и как помочь с ними справиться Почему детям нужны разочарования и как помочь с ними справиться

Чего мы лишаем детей, когда не даем им почувствовать разочарование

Psychologies
Были ли знакомы Ахматова и Цветаева? Были ли знакомы Ахматова и Цветаева?

Между Цветаевой и Ахматовой были и соперничество, и сплетни, и обиды

Культура.РФ
Информационная бомба замедленного действия Информационная бомба замедленного действия

Анна Толстова о выставке, впустившей институциональную критику в музей

Weekend
Он сшил форму, в которой побеждает Хабиб, и увеличил выручку в 16 раз за два года. Он сшил форму, в которой побеждает Хабиб, и увеличил выручку в 16 раз за два года.

Это история предпринимателя из Пензы, который нашел голубой океан

Inc.
Что такое поколения компьютерных игр Что такое поколения компьютерных игр

История индустрии игр в 8 частях

Maxim
Где искали женихов и невест в XIX веке Где искали женихов и невест в XIX веке

Как выбирали выгодную партию для брака в Москве и Петербурге в XIX веке?

Культура.РФ
Тонкая работа Тонкая работа

Старинный художественный промысел родом из Ростова Великого

Лиза
Жизнь в «пузыре». Почему важно окружать себя людьми, которые на вас вообще не похожи Жизнь в «пузыре». Почему важно окружать себя людьми, которые на вас вообще не похожи

Как привычка общаться с людьми со схожими взглядами может мешать руководителю

Forbes
Как накопить миллион: советы для женщин Как накопить миллион: советы для женщин

Копить и сберегать деньги у женщин получается зачастую лучше, чем у мужчин

Psychologies
Одиночество — не повод вернуться к токсичному бывшему Одиночество — не повод вернуться к токсичному бывшему

Чем помочь себе, когда мы чувствуем потерянность и пустоту

Psychologies
Закат Византийской империи Закат Византийской империи

Одна из глав книги «Краткая история: Византийская империя»

СНОБ
Ее принцесса против Ее принцесса против

Как обида матери на бывшего мужа внушила дочери ненависть к мужчинам

Лиза
Горько! Горько!

Горький вкус полезен для здоровья и похудения

Худеем правильно
Можно ли стирать кроссовки в машинке и еще 5 вопросов про одежду — ищем ответы Можно ли стирать кроссовки в машинке и еще 5 вопросов про одежду — ищем ответы

Разгадываем главные "головоломки", связанные с одеждой

Cosmopolitan
Как обслуживают машины в России, Европе и США. Таблица Как обслуживают машины в России, Европе и США. Таблица

Почему российские автомобилисты чаще проходят регулярный технический осмотр

РБК
К юбилею Светланы Крючковой К юбилею Светланы Крючковой

Эссе главного редактора нашего журнала Сергея Николаевича о Светлане Крючковой

СНОБ
Данила Дунаев: «Мы часто путаем роли» Данила Дунаев: «Мы часто путаем роли»

Поэт, психолог, актер — все это один человек Данила Дунаев

Добрые советы
Визитная карточка дремучей России: что происходило с животными в закрытых на карантин цирках Визитная карточка дремучей России: что происходило с животными в закрытых на карантин цирках

Что происходило за кулисами циркового манежа в период карантина?

Forbes
Восставший из мертвых: как свинью превратили в Франкенштейна Восставший из мертвых: как свинью превратили в Франкенштейна

Ученые провели радикальный эксперимент по оживлению мозга

Популярная механика
Недолго и несчастливо: почему женатые люди получают не больше удовольствия от жизни, чем одинокие и свободные Недолго и несчастливо: почему женатые люди получают не больше удовольствия от жизни, чем одинокие и свободные

Отрывок из книги «Год без мужчин. Чему я научилась без свиданий и отношений»

Forbes
Жирный вопрос: что такое трансжиры и чем они опасны Жирный вопрос: что такое трансжиры и чем они опасны

Что такое трансжиры и насколько они страшны на самом деле

Популярная механика
Не время хоронить Не время хоронить

Василий Степанов о первом фильме фем-бондианы

Weekend
Кофе с лимоном: польза и вред, плюс лучшие рецепты Кофе с лимоном: польза и вред, плюс лучшие рецепты

Волшебное средство или пустышка?

Playboy
Возвращение волков в Йеллоустон помогло ивам стать выше Возвращение волков в Йеллоустон помогло ивам стать выше

Реинтродукция волков в Йеллоустон привела к восстановлению ивовых зарослей

N+1
Лет ми рид: 5 простых правил, которые помогут вам начать читать по-английски Лет ми рид: 5 простых правил, которые помогут вам начать читать по-английски

Инструкция для тех, кто еще не читает по-английски, но очень хочет начать

Esquire
«Странные ландыши» «Странные ландыши»

Приятно свернуть на прогулке в знойный летний день в тенистый лес

Наука и жизнь
Открыть в приложении