Банкротство финтех-сервиса Wirecard стало неожиданным для всех

VC.RUБизнес

«€1,9 млрд не существует»: почему произошёл крах Wirecard, как Payoneer и другие пережили блокировку и что будет дальше

Банкротство финтех-сервиса Wirecard стало неожиданным для партнёров, клиентов и инвесторов: стоимость компании рухнула, а кредиторы не знают, как получить назад более €3 млрд.

Евгений Делюкин

1280

Немецкий Wirecard — один из крупнейших европейских поставщиков финансовых продуктов и услуг: провайдер выпускает физические и виртуальные карты, обрабатывает электронные и мобильные платежи, занимается риск-менеджментом.

Изначально Wirecard обрабатывал платежи азартных онлайн-игр и порносайтов, а в 2006 году купил банк и начал развивать другие финансовые услуги, пишет Financial Times.

Благодаря быстрому росту выручки и переходу компаний и сервисов на электронные платежи к 2018 году Wirecard стала крупнейшей финансовой организацией Германии с рыночной капитализацией в €24 млрд. Она обогнала Deutsche Bank и второго по величине кредитора страны Commerzbank.

К концу 2018 года Wirecard сотрудничала более чем с 280 тысячами компаний, среди которых Revolut, Tencent (WeChat Pay), Payoneer, Rakuten, Apple, Visa, MasterCard, China UnionPay. За 2018 год акции Wirecard выросли в три раза, а сервис отчитался о чистой прибыли в €2,1 млрд.

Но после полутора лет расследований FT регуляторы и аудиторы пришли к выводу, что Wirecard обманывала инвесторов: компания завышала отчётность, чтобы привлечь больше денег, получила кредиты на миллиарды евро и «не нашла» на своих счетах €1,9 млрд.

Это привело к банкротству компании спустя всего два года после попадания в список топ-30 компаний престижного фондового индекса Германии DAX — c оценкой в $28 млрд, пишет Reuters.

При этом расследование затронуло и множество сервисов-партнёров Wirecard, например, были заблокированы счета Payoneer, который пользуется большим спросом в СНГ среди фрилансеров, работающих с зарубежными компаниями, а также универсальная банковская карта Curse.

Расследование

В январе 2019 года издание Financial Times опубликовало расследование, посвящённое азиатскому подразделению Wirecard. Издание утверждало, что компания намеренно завышала выручку в финансовой отчётности, переводила деньги через дочерние компании и создавала поддельные сделки с азиатскими партнёрами.

Wirecard назвала обвинения ложными и вводящими в заблуждение и подала подала в суд на FT. Компания обвинила издание в сговоре с инвесторами, играющими на понижение стоимости акций компании.

Немецкий регулятор BaFin поддержал Wirecard, начал расследование о возможном манипулировании рынком и на два месяца запретил играть на понижение против акций компании.

В феврале 2019 года полиция провела обыски в офисе Wirecard, а её акции упали на 30% — до €97. В марте юристы R&T подтвердили локальные манипуляции с отчётностью в сингапурском офисе, компания уволила виноватых и восстановила стоимость акций до €140. На тот момент Wirecard оценивалась в €17 млрд.

На конец сентября 2019 года у Wirecard накопилось €1,8 млрд непогашенной задолженности. А до конца 2019 года FT выпустило ещё несколько расследований, в которых заявило, что:

  • сотрудники компании завышали прибыль и продажи в дочерних подразделениях Wirecard в Дублине и Дубае,
  • Wirecard обманывала своего аудитора Ernst & Young (EY) на протяжении десятилетия,
  • переводила деньги фиктивным клиентам и обратно в подразделения, чтобы региональные аудиторы считали деньги выручкой от бизнес-деятельности.

Wirecard продолжила отрицать обвинения и наняла независимого аудитора KPMG для проверки отчётности. Но после полугодового расследования тот заявил, что не смог подтвердить все сделки за 2016–2018 годы, которые принесли «львиную долю» выручки Wirecard. Также Wirecard не смогла предоставить документы, чтобы опровергнуть материалы расследования FT.

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

В тени «гонконгского Супермена»: подруга миллиардера Ли Кашина инвестирует в ИТ от его имени и зарабатывает миллиарды В тени «гонконгского Супермена»: подруга миллиардера Ли Кашина инвестирует в ИТ от его имени и зарабатывает миллиарды

Благодаря Солине Чау на ранних стадиях инвестиции получили Facebook, Zoom, Slack

VC.RU
10 любимых фильмов ужасов Квентина Тарантино 10 любимых фильмов ужасов Квентина Тарантино

Тарантино плохого не посоветует

Maxim
Города в жизни Александра Вертинского Города в жизни Александра Вертинского

Где Вертинского арестовала полиция, на какой сцене прошел его последний концерт?

Культура.РФ
Как ухаживать за ногами летом? Как ухаживать за ногами летом?

Чувство тяжести, отёки, мозоли – именно на лето приходится пик ножных проблем

Здоровье
Странности гениев Странности гениев

Увлечения, фобии и причуды — раскрываем русских гениев с новой стороны

Культура.РФ
«Мастера секса» «Мастера секса»

Отрывок из книги Томаса Майера о том, как Америка училась любить

N+1
Муммия с виллы в Чивите Джулиане Муммия с виллы в Чивите Джулиане

Чем занимались сотрудники археологического парка Помпей во время карантина

N+1
Главные направления лета-2020: Арзамас Главные направления лета-2020: Арзамас

Про Арзамас слышали все, но бывали в нем немногие

National Geographic
«Новая жизнь – новая я!» «Новая жизнь – новая я!»

Как похудеть с минимальными затратами и как тренироваться дома

Худеем правильно
Симптомы пищевой зависимости: 7 распространенных признаков Симптомы пищевой зависимости: 7 распространенных признаков

Неуправляемая потребность в вкусной еде — тревожный знак

РБК
Единственный российский фотограф агентства Magnum Георгий Пинхасов — о Тарковском, Картье-Брессоне и портрете России Единственный российский фотограф агентства Magnum Георгий Пинхасов — о Тарковском, Картье-Брессоне и портрете России

Единственный российский участник Magnum Photos — почему он презирает снобизм

Forbes

Принцесса Диана, несмотря на расставание с Чарльзом, была против развода

Cosmopolitan
Как правильно хранить хлеб: несколько полезных советов Как правильно хранить хлеб: несколько полезных советов

Всем хорош хлеб, одна беда - хранится недолго и быстро портится.

Популярная механика
Не дошли до магазинов Не дошли до магазинов

Непродовольственный ритейл терпит убытки из-за низкого трафика

Эксперт
Технологию CAR-T применили для борьбы со старением клеток в легких и печени Технологию CAR-T применили для борьбы со старением клеток в легких и печени

Ученые впервые использовали Т-лимфоциты для борьбы с сенесцентными клетками

N+1
«Мы расстались». Почему мужчины переживают не так, как мы? «Мы расстались». Почему мужчины переживают не так, как мы?

Почему женщины и мужчины могут по-разному воспринимать разрыв

Psychologies
Как читать «Доктора Живаго» Как читать «Доктора Живаго»

Как Пастернак подвел романом «Доктора Живаго» итоги своего жизненного пути

Культура.РФ
Разрубить Гордиев узел референдума Разрубить Гордиев узел референдума

В пользу стратегии «голосовать» — опыт Белоруссии, Собчак и Македонского

СНОБ
Сериал «Космические войска» – это полнейшее разочарование Сериал «Космические войска» – это полнейшее разочарование

Даже не верится, что над проектом «Космические войска» работала команда «Офиса»

GQ
Как выглядит “дрифт” на авианосце: 100 000 тонн на вираже Как выглядит “дрифт” на авианосце: 100 000 тонн на вираже

На что способны эти корабли несмотря на свои колоссальные габариты

Популярная механика
Новая этика: лайфхаки по человечной коммуникации на удаленке Новая этика: лайфхаки по человечной коммуникации на удаленке

Пандемия коронавируса перевела на удаленку сотни тысяч компаний

Inc.
Частить разрешается Частить разрешается

Что делать, чтобы похудеть как можно быстрее

Худеем правильно
Колибри различили четыре неспектральных цвета Колибри различили четыре неспектральных цвета

Человек видит только один из множества цветов, которые видит колибри

N+1
Конец «путинского большинства»: о чем на самом деле говорится в докладе группы Белановского Конец «путинского большинства»: о чем на самом деле говорится в докладе группы Белановского

О докладе социологов, предсказавший рост в России протестных настроений

Forbes
Утечку топлива в Норильске называют экологической катастрофой. Власти отреагировали с опозданием и винят в этом ТЭЦ Утечку топлива в Норильске называют экологической катастрофой. Власти отреагировали с опозданием и винят в этом ТЭЦ

Экологию региона повредили на десятки лет вперёд

TJ
Кто такой Кай Хавертц и почему о нем сейчас говорят? Кто такой Кай Хавертц и почему о нем сейчас говорят?

Рассказываем о еще одной надежде мирового футбола

GQ
Разработчики систем прослушки нарастили выручку на десятки процентов благодаря «закону Яровой» Разработчики систем прослушки нарастили выручку на десятки процентов благодаря «закону Яровой»

Как «закон Яровой» повлиял на рынок в 2019 году

Forbes
4 имитации Марса на Земле 4 имитации Марса на Земле

О том, что удалось выяснить о жизни на красной планете

Популярная механика
BIOCAD BIOCAD

Продуктовый портфель одной из крупнейших биотехнологических компаний в России

РБК
26 из ларца и все в погонах 26 из ларца и все в погонах

Суммы штрафов с аграрников сопоставимы с субсидиями АПК

Огонёк
Открыть в приложении