Откуда деньги?

К чему нужно быть готовым сегодня, если вы хотите открыть счёт за границей

Robb ReportБизнес

Откуда деньги?

Ольга Проскурнина

Санкции в отношении России действуют уже пятый год. Ухудшение внешнеполитических отношений ощущают на себе в первую очередь российские бизнесмены — жаловаться на пристрастность западных банков к клиентам с русскими фамилиями они начали сразу после присоединения Крыма. Robb Report поговорил с финансистами и юристами о том, к чему нужно быть готовым сегодня, если вы хотите открыть счёт за границей.

Об ухудшении отношения западных банков к клиентам российского происхождения по инициативе США говорят все опрошенные эксперты. Причём, по словам партнёра Paragon Advice Group Александра Захарова, речь идёт и о гражданах других стран бывшего СССР, в том числе Украины и Казахстана. Захаров связывает это с усилением регулятивной роли налоговых служб: в 2014 году 86 стран мира заявили о том, что в течение двух лет введут автоматический обмен информацией, и это добавило работы иностранным банкам. Ещё одна причина, по словам юриста, — борьба с отмыванием средств, полученных преступным путём, и этот аргумент как раз активно используют США.

С этой целью помощник министра финансов США Маршалл Биллингсли весной 2018 года совершил серию поездок по европейскому континенту. В результате многим выходцам из России в этих странах начали закрывать счета без объяснения причин. «Американцы взялись за выдавливание русских из США, и антиофшорная кампания очень хорошо на это наложилась», — считает сотрудник одного из российских миллиардеров, постоянно живущих за границей. По его словам, после визита Биллингсли банки закрывали счета в первую очередь офшорным компаниям, которые, по их мнению, не вели никакой деятельности. На фоне этой кампании открытие нового счёта в одном из банков Греции у собеседника Robb Report заняло аж два месяца.

Что же касается открытия счетов в Северной Америке, то здесь банковские службы комплаенса традиционно относились с подозрением к выходцам из бывшего СССР ещё до санкций. Чемпионом в этом смысле была Канада, где, как утверждает управляющий директор компании «Арбат Капитал» Алексей Голубович, при открытии личного счёта могли запросить размер первой зарплаты клиента — и не важно, что это было 45 лет назад в советские времена.

Англия

В Англии, по словам Голубовича, можно выделить две вехи на пути ухудшения отношений банкиров к клиентам с русскими фамилиями: это санкции в связи с присоединением Крыма и история с отравлением бывшего сотрудника российской военной разведки Сергея Скрипаля и его дочери. После введения санкций, как рассказывал сооснователь коворкинга Cabinet Lounge Антон Хмельницкий, банки в Лондоне могли притормозить платёж клиенту с русской фамилией. После скандала со Скрипалями, по словам Голубовича, английские банкиры вообще шарахаются от операций, в которых участвуют русские контрагенты. «Например, собираетесь вы из Лондона в Таиланд, арендуете там дом через агентство, а счёт с той стороны вам выставляет менеджер российского происхождения. Такая ситуация сразу вызывает подозрение, и комплаенс начинает проверку, — рассказывает он. — А ведь ещё 15–20 лет назад у российских клиентов, приходящих в английский банк, не спрашивали практически ничего. Да и до санкций все мои аудиторские заключения и налоговые декларации, которые я скрупулёзно копил, в Англии ни разу никому не понадобились». По наблюдениям управляющего директора «Арбат Капитала»,

Авторизуйтесь и читайте статьи из популярных журналов

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Поперёк полосы Поперёк полосы

Гибридный конвертоплан TriFan 600 метит в небо

Robb Report, июнь'19
Мировой автопром рулит в кризис Мировой автопром рулит в кризис

Продажи автомобилей в России после двухлетнего роста вновь начали снижаться

Эксперт, август'19
Голливуди Голливуди

За последние десять лет актер стал неотъемлемой частью сверхпопулярных франшиз

Esquire, сентябрь'19
Только радость впереди Только радость впереди

Встреча с автором любимых песен как детей, так и взрослых

StarHit, февраль'19
Упавшие с небес Упавшие с небес

Рынок метеоритов сейчас переживает настоящий бум

Robb Report, февраль'19
Господин со связями Господин со связями

Чем же не угодил покупателям китайский кроссовер DFM AX7?

АвтоМир, февраль'19
Главы государств Главы государств

Любимые книги мировых лидеров: от «Гарри Поттера» до «Маленького принца»

GQ, март'19
Косметичка: хранить нельзя выбрасывать Косметичка: хранить нельзя выбрасывать

Вашей косметичке необходим срочный детокс

Psychologies, февраль'19
Советские принц и принцесса Советские принц и принцесса

Писатель Константин Симонов много лет добивался руки Валентины Серовой

Story, март'19
Молодо, зелено, жгуче! Молодо, зелено, жгуче!

Песни этого девичьего коллектива вызывают слезы восторга

OK!, февраль'19
Орланы в городе Орланы в городе

Орланы каждый год прилетают на зимовку во Владивосток

National Geographic, март'19
Штаты лезут на стену Штаты лезут на стену

Чем обернется иск региональных американских властей к Дональду Трампу

РБК, февраль'19
Клеманс Поэзи Клеманс Поэзи

Клеманс Поэзи о новой роли амбассадора линии Benefiance, Shiseido

Elle, март'19
Лекарство для здоровых Лекарство для здоровых

Компании мечтают продавать препараты от старения, но их пока не изобрели

Forbes, март'19
Искренне ваш Искренне ваш

Нужно ли знать о другом, даже близком, человеке абсолютно все?

Добрые советы, март'19
Мы из будущего Мы из будущего

Виртуальные инфлюенсеры появляются на обложках журналов

Vogue, март'19
Ответ авиаударом на авиаудар Ответ авиаударом на авиаудар

Как развивается Индо-пакистанский конфликт

РБК, февраль'19
Итоги первых матчей 1/8 финала Лиги чемпионов Итоги первых матчей 1/8 финала Лиги чемпионов

Все как мы любим. Море эмоций от европейского футбола посреди недели

GQ, февраль'19
Больной вопрос Больной вопрос

Наболевшие вопросы об атопическом дерматите

Лиза, февраль'19
Дает арт-бланш Дает арт-бланш

Почему люди хотят носить искусство с собой

Grazia, февраль'19
Горячий снег Горячий снег

Самые увлекательные виды зимнего спорта, которые ещё можно успеть попробовать

National Geographic Traveler, февраль'19
Выбирать любовь Выбирать любовь

Снатам Каур – о музыке, мантрах и о том, что в жизни самое главное

Yoga Journal, март'19
Кристина Хендрикс. Натуральная величина Кристина Хендрикс. Натуральная величина

Где бы Кристина Хендрикс ни появлялась, мужчины забывали о приличиях

Караван историй, март'19
8 тонн чешуи панголинов изъято таможней в Гонконге 8 тонн чешуи панголинов изъято таможней в Гонконге

Зафиксировано рекордное количество нелегального груза чешуи панголинов

National Geographic, февраль'19
Антонен Трон Антонен Трон

Антонен Трон стал дизайнером абсолютно случайно

Elle, март'19
Астероид Ультима Туле, каким его еще не видели: фото от New Horizons Астероид Ультима Туле, каким его еще не видели: фото от New Horizons

Снимок сделан аппаратом «Новые горизонты» 1 января 2019 года

National Geographic, февраль'19
Кипрская Balakus оказалась в 430 раз щедрее следствия Кипрская Balakus оказалась в 430 раз щедрее следствия

Инвесторы оценили спорные акции из дела Baring Vostok в $4,4 млн

РБК, февраль'19
Вы меня слышите? Вы меня слышите?

Пинк ничто не пугает – ни высота, ни предрассудки

Cosmopolitan, март'19
Кандидаты на сокращение Кандидаты на сокращение

Ученые предупреждают: через 100 лет в мире не останется насекомых

Огонёк, февраль'19
Олег Басилашвили. Дым отечества Олег Басилашвили. Дым отечества

БДТ – основа актерского мироздания Олега Басилашвили

СНОБ, март'19