К чему нужно быть готовым сегодня, если вы хотите открыть счёт за границей

Robb ReportБизнес

Откуда деньги?

Ольга Проскурнина

Санкции в отношении России действуют уже пятый год. Ухудшение внешнеполитических отношений ощущают на себе в первую очередь российские бизнесмены — жаловаться на пристрастность западных банков к клиентам с русскими фамилиями они начали сразу после присоединения Крыма. Robb Report поговорил с финансистами и юристами о том, к чему нужно быть готовым сегодня, если вы хотите открыть счёт за границей.

Об ухудшении отношения западных банков к клиентам российского происхождения по инициативе США говорят все опрошенные эксперты. Причём, по словам партнёра Paragon Advice Group Александра Захарова, речь идёт и о гражданах других стран бывшего СССР, в том числе Украины и Казахстана. Захаров связывает это с усилением регулятивной роли налоговых служб: в 2014 году 86 стран мира заявили о том, что в течение двух лет введут автоматический обмен информацией, и это добавило работы иностранным банкам. Ещё одна причина, по словам юриста, — борьба с отмыванием средств, полученных преступным путём, и этот аргумент как раз активно используют США.

С этой целью помощник министра финансов США Маршалл Биллингсли весной 2018 года совершил серию поездок по европейскому континенту. В результате многим выходцам из России в этих странах начали закрывать счета без объяснения причин. «Американцы взялись за выдавливание русских из США, и антиофшорная кампания очень хорошо на это наложилась», — считает сотрудник одного из российских миллиардеров, постоянно живущих за границей. По его словам, после визита Биллингсли банки закрывали счета в первую очередь офшорным компаниям, которые, по их мнению, не вели никакой деятельности. На фоне этой кампании открытие нового счёта в одном из банков Греции у собеседника Robb Report заняло аж два месяца.

Что же касается открытия счетов в Северной Америке, то здесь банковские службы комплаенса традиционно относились с подозрением к выходцам из бывшего СССР ещё до санкций. Чемпионом в этом смысле была Канада, где, как утверждает управляющий директор компании «Арбат Капитал» Алексей Голубович, при открытии личного счёта могли запросить размер первой зарплаты клиента — и не важно, что это было 45 лет назад в советские времена.

Англия

В Англии, по словам Голубовича, можно выделить две вехи на пути ухудшения отношений банкиров к клиентам с русскими фамилиями: это санкции в связи с присоединением Крыма и история с отравлением бывшего сотрудника российской военной разведки Сергея Скрипаля и его дочери. После введения санкций, как рассказывал сооснователь коворкинга Cabinet Lounge Антон Хмельницкий, банки в Лондоне могли притормозить платёж клиенту с русской фамилией. После скандала со Скрипалями, по словам Голубовича, английские банкиры вообще шарахаются от операций, в которых участвуют русские контрагенты. «Например, собираетесь вы из Лондона в Таиланд, арендуете там дом через агентство, а счёт с той стороны вам выставляет менеджер российского происхождения. Такая ситуация сразу вызывает подозрение, и комплаенс начинает проверку, — рассказывает он. — А ведь ещё 15–20 лет назад у российских клиентов, приходящих в английский банк, не спрашивали практически ничего. Да и до санкций все мои аудиторские заключения и налоговые декларации, которые я скрупулёзно копил, в Англии ни разу никому не понадобились». По наблюдениям управляющего директора «Арбат Капитала»,

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Отвечает финансист Отвечает финансист

Что такое ответственное инвестирование и как оно влияет на доход инвесторов?

Robb Report
Верной дорогой. Куда? Верной дорогой. Куда?

Что изменилось с тех пор, как стране объявили о начале строительства коммунизма

Огонёк
Завоевание умов Завоевание умов

Недоверие россиян к бизнесу мешает развитию страны. Как исправить ситуацию?

Forbes
Ты и его бывшая Ты и его бывшая

Ревность – штука неприятная и порой даже способна разрушить отношения

Лиза
Предисловие Предисловие

Чемпионат Европы среди деревьев – это целый месяц тихого удовольствия

Вокруг света
Только радость впереди Только радость впереди

Встреча с автором любимых песен как детей, так и взрослых

StarHit
Рыба с человеческими зубами «приплыла» на рисовое поле Рыба с человеческими зубами «приплыла» на рисовое поле

Существо застряло в насосе, качающем речную воду.

National Geographic
Маленькие убийцы: самые опасные таблетки для похудения Маленькие убийцы: самые опасные таблетки для похудения

Готова ли ты променять здоровое тело на стройное?

Cosmopolitan
Интервью с девушкой, продающей свои фото. Сколько это стоит, и кто покупает? Интервью с девушкой, продающей свои фото. Сколько это стоит, и кто покупает?

Почему продажа фото всё еще актуальна, и кто готов платить за нескромные селфи

Playboy
Долгий путь в небо: вертолет Ми-38 Долгий путь в небо: вертолет Ми-38

Первый серийный военно-транспортный вертолет Ми-38Т

Популярная механика
Влад Соколовский: «Думаю о бывшей жене каждый день» Влад Соколовский: «Думаю о бывшей жене каждый день»

Певец откровенно о чувствах: от чего он счастлив, а что вызывает страх

StarHit
Люди с интересом Люди с интересом

Московские коллекционеры, отдающиеся своему занятию с увлечением и знанием дела

Robb Report
Кокаин: как популярное лекарство стало тяжелым наркотиком Кокаин: как популярное лекарство стало тяжелым наркотиком

Кокаин: как популярное лекарство стало тяжелым наркотиком

GQ
Господин со связями Господин со связями

Чем же не угодил покупателям китайский кроссовер DFM AX7?

АвтоМир
Как отметить День святого Валентина самому с собой: 7 дружеских советов Как отметить День святого Валентина самому с собой: 7 дружеских советов

Если ты в День святого Валентина без пары, еще не значит, что все потеряно

Playboy
Глава BMW в России — об умных автомобилях, в которых можно жить Глава BMW в России — об умных автомобилях, в которых можно жить

Глава BMW в России — об умных автомобилях, в которых можно жить

Forbes
Новое прочтение Новое прочтение

Авторский вариант современного стиля в интерьере

SALON-Interior
Тарифная зона: как платят за подземку в крупнейших городах мира Тарифная зона: как платят за подземку в крупнейших городах мира

Московский метрополитен заказал разработку новой билетной системы

Forbes
10 фактов о фильме «Иван Васильевич меняет профессию» 10 фактов о фильме «Иван Васильевич меняет профессию»

10 фактов о фильме «Иван Васильевич меняет профессию»

Maxim
«Расписные волки» стали охотиться на бабуинов: редкие фото «Расписные волки» стали охотиться на бабуинов: редкие фото

Николасу Дайеру повезло заснять охоту гиеновых собак на наших сородичей-приматов

National Geographic
Насколько быстро запрещают сайты Насколько быстро запрещают сайты

Максим Мошков о Роскомнадзоре и автономном интернете

Русский репортер
Секрет для маленькой компании Секрет для маленькой компании

В США бывшие сотрудники фармы и чиновники помогают взращивать стартапы

Forbes
Неразгаданная Крупская Неразгаданная Крупская

Как миловидная гимназистка стала суровым бойцом

Огонёк
Алек Бенджамин: «Пока ни с кем не расставался песней» Алек Бенджамин: «Пока ни с кем не расставался песней»

Алек Беджамин – идеальный кандидат на звание нового героя поп-акустики

Cosmopolitan
15 простых способов стать немного счастливее 15 простых способов стать немного счастливее

Простые техники помогут более стойко встречать жизненные невзгоды

Psychologies
Немобильный ретейл: зачем «Билайну» понадобился кофейный бизнес Немобильный ретейл: зачем «Билайну» понадобился кофейный бизнес

Операторы мобильной связи начинают осваивать новые рынки

Forbes
Ток поставит на ноги Ток поставит на ноги

В Швейцарии нашли способ преодолеть паралич

Огонёк
8 тонн чешуи панголинов изъято таможней в Гонконге 8 тонн чешуи панголинов изъято таможней в Гонконге

Зафиксировано рекордное количество нелегального груза чешуи панголинов

National Geographic
Венесуэла: утраченные иллюзии Венесуэла: утраченные иллюзии

Как преодолеть кризис и не поубивать друг друга

Русский репортер
Серпом и молотом: советские автомобили, не пошедшие в серию Серпом и молотом: советские автомобили, не пошедшие в серию

В советском автопроме было много разработок, но до конвейера дошли единицы

Популярная механика
Открыть в приложении