К чему нужно быть готовым сегодня, если вы хотите открыть счёт за границей

Robb ReportБизнес

Откуда деньги?

Ольга Проскурнина

Санкции в отношении России действуют уже пятый год. Ухудшение внешнеполитических отношений ощущают на себе в первую очередь российские бизнесмены — жаловаться на пристрастность западных банков к клиентам с русскими фамилиями они начали сразу после присоединения Крыма. Robb Report поговорил с финансистами и юристами о том, к чему нужно быть готовым сегодня, если вы хотите открыть счёт за границей.

Об ухудшении отношения западных банков к клиентам российского происхождения по инициативе США говорят все опрошенные эксперты. Причём, по словам партнёра Paragon Advice Group Александра Захарова, речь идёт и о гражданах других стран бывшего СССР, в том числе Украины и Казахстана. Захаров связывает это с усилением регулятивной роли налоговых служб: в 2014 году 86 стран мира заявили о том, что в течение двух лет введут автоматический обмен информацией, и это добавило работы иностранным банкам. Ещё одна причина, по словам юриста, — борьба с отмыванием средств, полученных преступным путём, и этот аргумент как раз активно используют США.

С этой целью помощник министра финансов США Маршалл Биллингсли весной 2018 года совершил серию поездок по европейскому континенту. В результате многим выходцам из России в этих странах начали закрывать счета без объяснения причин. «Американцы взялись за выдавливание русских из США, и антиофшорная кампания очень хорошо на это наложилась», — считает сотрудник одного из российских миллиардеров, постоянно живущих за границей. По его словам, после визита Биллингсли банки закрывали счета в первую очередь офшорным компаниям, которые, по их мнению, не вели никакой деятельности. На фоне этой кампании открытие нового счёта в одном из банков Греции у собеседника Robb Report заняло аж два месяца.

Что же касается открытия счетов в Северной Америке, то здесь банковские службы комплаенса традиционно относились с подозрением к выходцам из бывшего СССР ещё до санкций. Чемпионом в этом смысле была Канада, где, как утверждает управляющий директор компании «Арбат Капитал» Алексей Голубович, при открытии личного счёта могли запросить размер первой зарплаты клиента — и не важно, что это было 45 лет назад в советские времена.

Англия

В Англии, по словам Голубовича, можно выделить две вехи на пути ухудшения отношений банкиров к клиентам с русскими фамилиями: это санкции в связи с присоединением Крыма и история с отравлением бывшего сотрудника российской военной разведки Сергея Скрипаля и его дочери. После введения санкций, как рассказывал сооснователь коворкинга Cabinet Lounge Антон Хмельницкий, банки в Лондоне могли притормозить платёж клиенту с русской фамилией. После скандала со Скрипалями, по словам Голубовича, английские банкиры вообще шарахаются от операций, в которых участвуют русские контрагенты. «Например, собираетесь вы из Лондона в Таиланд, арендуете там дом через агентство, а счёт с той стороны вам выставляет менеджер российского происхождения. Такая ситуация сразу вызывает подозрение, и комплаенс начинает проверку, — рассказывает он. — А ведь ещё 15–20 лет назад у российских клиентов, приходящих в английский банк, не спрашивали практически ничего. Да и до санкций все мои аудиторские заключения и налоговые декларации, которые я скрупулёзно копил, в Англии ни разу никому не понадобились». По наблюдениям управляющего директора «Арбат Капитала»,

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Свой след Свой след

История Дома Doucal’s берёт начало на родине основателя бренда Марио Джаннини

Robb Report
Своя стихия Своя стихия

Интерьер дома в Калининграде — минималистично, функционально и иронично

SALON-Interior
ИЖС в России: дом на своей земле с городскими удобствами ИЖС в России: дом на своей земле с городскими удобствами

Что мешает встретиться на рынке ИЖС застройщикам и покупателям

ФедералПресс
Почему виноград в микроволновке превращается в плазму? Тайна века раскрыта! Почему виноград в микроволновке превращается в плазму? Тайна века раскрыта!

Как создать плазму из винограда в микроволновке

Playboy
Ткать узор дальше Ткать узор дальше

Почему последствия ссоры с Россией окажутся болезненными для Азербайджана?

Монокль
10 вопросов к отоларингологу 10 вопросов к отоларингологу

Мы обсудили самые распространенные лор-проблемы с врачом

Добрые советы
Точка сбора Точка сбора

Как правильно подобрать комплектацию и габариты фургона под конкретные задачи

Quattroruote
Красная дорожка. Как Леди Гага строила актерскую карьеру Красная дорожка. Как Леди Гага строила актерскую карьеру

Как Леди Гага построила музыкальную карьеру и замахнулась на актерскую?

Forbes
19 худших на свете подарков, которые можно сделать девушке (и ты наверняка уже делал) 19 худших на свете подарков, которые можно сделать девушке (и ты наверняка уже делал)

Она запомнит этот подарок. Но вряд ли это будет хорошее воспоминание

Playboy
Регина Бурд: Регина Бурд:

Регина Бурд рассказала о своей кондитерской «Любовь и сладости»

Cosmopolitan
Как вступить в свободные отношения и не натворить глупостей (ты же этого хочешь) Как вступить в свободные отношения и не натворить глупостей (ты же этого хочешь)

Рассказываем по порядку об открытых отношениях

Playboy
Рут-права на смартфоне: разбираем все «за» и «против» Рут-права на смартфоне: разбираем все «за» и «против»

Мысль "получить рут" довольно заманчива, но нужно ли это делать?

CHIP
Принцесса на сносях Принцесса на сносях

Топ-5 любопытных слухов о молодой семье принца Гарри

StarHit
Британские школы: где дороже, а где лучше Британские школы: где дороже, а где лучше

Как читать рейтинги британского образования

Forbes
Почему нельзя работать с нытиками Почему нельзя работать с нытиками

На совещаниях корпоративные нытики, как правило, молчат и кивают головой

Forbes
Ее ревность сводит тебя с ума? 5 способов решить эту проблему раз и навсегда Ее ревность сводит тебя с ума? 5 способов решить эту проблему раз и навсегда

Иметь ревнивую девушку — кошмар многих мужчин

Playboy
Энциклопедия неудач: как уникальные технологии хоронят проекты Энциклопедия неудач: как уникальные технологии хоронят проекты

CB Insights проанализировало причины неудач 287 стартапов

Forbes
7 вещей, которые она делает, пока тебя нет дома (инфа 100%) 7 вещей, которые она делает, пока тебя нет дома (инфа 100%)

Как только вы выходите из дома, все превращается в сюр для мужского мира

Playboy
Ангелы и демоны: 6 коллекций с Недели моды в Милане про добро и зло Ангелы и демоны: 6 коллекций с Недели моды в Милане про добро и зло

Арина Яганова спешат с вестями из итальянской столицы моды

Cosmopolitan
Раздражительность: что ее провоцирует и как бороться Раздражительность: что ее провоцирует и как бороться

Раздражительность: что ее провоцирует и как бороться

Psychologies
Инновации в жанре me too: почему Россия застряла среди стран, штампующих дженерики Инновации в жанре me too: почему Россия застряла среди стран, штампующих дженерики

В США бывшие сотрудники фармы помогают взращивать биотехнологические стартапы

Forbes
Лабораторная работа: как сделать бизнес на цифровой диагностике онкозаболеваний Лабораторная работа: как сделать бизнес на цифровой диагностике онкозаболеваний

Рост числа онкобольных в мире заставляет ученых искать новые способы лечения

Forbes
Правила жизни Сергея Юрского Правила жизни Сергея Юрского

Правила жизни Сергея Юрского

Esquire
Алек Бенджамин: «Пока ни с кем не расставался песней» Алек Бенджамин: «Пока ни с кем не расставался песней»

Алек Беджамин – идеальный кандидат на звание нового героя поп-акустики

Cosmopolitan
Котелок варит Котелок варит

Стоимость работ Рене Магритта на аукционах достигла восьмизначных цифр

Robb Report
Ворваться в городок Ворваться в городок

Поимка Саддама Хусейна и вторжение в Ирак — рассказ от первых лиц

Esquire
Деньги из вакуума: как завлечь инвесторов в космос Деньги из вакуума: как завлечь инвесторов в космос

Почему роль государств в проектах, связанных с космосом, остается главной

Forbes
Задом наперед: страпон, мужчина и женское доминирование Задом наперед: страпон, мужчина и женское доминирование

Пеггинг — как сделать все правильно и так, чтобы никто не пожалел?

Cosmopolitan
Готовимся к весне-2019: отделяем горячие тренды от менее актуальных Готовимся к весне-2019: отделяем горячие тренды от менее актуальных

Как собрать себе модный образ и не потратить лишних денег

Cosmopolitan
Кардашьян – причина глобального потепления: как стиль звезд вредит планете Кардашьян – причина глобального потепления: как стиль звезд вредит планете

Как и насколько опасно семейство Кардашьян-Дженнер для всего человечества

Cosmopolitan
Открыть в приложении