Подход криптобирж к клиентам может стать более жестким

ForbesБизнес

Расплата за ошибки: что будет с Binance и криптоиндустрией после рекордного штрафа

Артем Терентьев

Тесса Горман, исполняющая обязанности прокурора США, рассказывает прессе о том, что генеральный директор Binance Чанпэн Чжао признал себя виновным в Окружном суде США 21 ноября 2023 года (Фото David Ryder / Getty Images)

Крупнейшая в мире криптобиржа Binance признала свою вину в отмывании денег, несоблюдении банковской тайны и других правонарушениях. Бирже удалось достичь соглашения с американскими властями: Binance обязуется выплатить $4,3 млрд штрафов, а основатель и глава компании Чанпэн Чжао был вынужден уйти в отставку. Клиенты биржи отреагировали на случившееся достаточно нервно — за сутки они вывели с площадки почти $1 млрд. Несмотря на всю суровость наказания, для Binance и криптоиндустрии в целом случившееся будет иметь положительный эффект в долгосрочной перспективе, считают эксперты. В то же время подход криптобирж к клиентам может стать более жестким.

Что случилось

Длительное противостояние между крупнейшей криптобиржей мира Binance и финансовыми властями США, похоже, подошло к концу. На этой неделе компания в рамках соглашения с Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (подразделение Минфина США) и OFAC (структура Минфина, которая курирует санкции) признала вину в нарушении антиотмывочного и санкционного законодательства США. Основатель и глава криптобиржи Чанпэн Чжао, состояние которого американский Forbes оценивает в $15 млрд, вынужден был покинуть свой пост.

Помимо гигантского штрафа в $4,3 млрд — самого большого, когда-либо выплаченного в пользу Минфина США — Binance должна будет обеспечить для властей США беспрецедентную прозрачность своего бизнеса: например, в течение пяти лет давать доступ FinCEN к своим данным и записям, чтобы антиотмывочное подразделение Минфина убедилось, что криптобиржа не нарушает закон. Если нарушения все же будут выявлены, Binance ожидают новые наказания, среди которых отложенный штраф в $150 млн. Кроме того, Binance должна полностью прекратить работу с американскими клиентами.

Претензии властей США, в частности, касались того, что биржа не смогла противодействовать совершению сделок с участием запрещенных организаций, таких как «Бригады Аль-Кассам» ХАМАСа и палестинский «Исламский джихад» (запрещен в России). С помощью криптобиржи пользователи из США могли совершать сделки с клиентами из подсанкционных юрисдикций (Иран, КНДР, Сирия, Крым). Кроме того, с 2017 по 2022 год клиенты биржи перевели $106 млн в биткоинах с Hydra Market на кошельки Binance. Hydra — закрытый весной прошлого года крупнейший в мире черный маркетплейс, на котором пользователи покупали и продавали оружие, наркотики и другие незаконные товары и услуги. Минфин США называет ее «российской торговой площадкой в даркнете». Через биржу обрабатывались транзакции на десятки миллионов долларов с участием 24 программ-вымогателей, таких как SamSam, satan и WannaCry, при этом Binance не предоставляла властям США важную информацию о хакерских атаках. Наконец, по данным FinCEN, через биржу было совершено более 1000 транзакций с участием трех торговых площадок, занимающихся распространением детской порнографии.

«Binance закрывала глаза на свои юридические обязательства в погоне за прибылью. Ее умышленные нарушения привели к тому, что деньги через платформу попадали к террористам, киберпреступникам и лицам, совершающим насилие над детьми», — заявила глава Минфина США Джанет Йеллен. Она подчеркнула, что любая организация, которая «хочет воспользоваться преимуществами финансовой системы США», должна следовать американским законам.

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Самые смешные животные в дикой природе в 2023 году Самые смешные животные в дикой природе в 2023 году

Фотографии, от которых заржет даже моль!

Maxim
Что выкачивает из нас энергию: 6 неочевидных причин хронической усталости Что выкачивает из нас энергию: 6 неочевидных причин хронической усталости

Ощущаете, что вам постоянно не хватает жизненных сил?

Psychologies
Разморозить Голливуд: чем завершилась массовая забастовка актеров и сценаристов Разморозить Голливуд: чем завершилась массовая забастовка актеров и сценаристов

Чем завершилось противостояние студий и сенаристов в Голливуде

Forbes
Пухлая девочка в уродливых очках: как Билли Джин Кинг изменила себя, спорт и женщин Пухлая девочка в уродливых очках: как Билли Джин Кинг изменила себя, спорт и женщин

Как девочка из Калифорнии стала иконой для нескольких поколений женщин

Forbes
«Было или не было?»: почему мы скучаем по времени, в котором никогда не жили «Было или не было?»: почему мы скучаем по времени, в котором никогда не жили

Фильмы, фотографии и книги могут вызывать у вас чувство ностальгии

ТехИнсайдер
Массажист рассказал, какие зоны массировать опасно для здоровья Массажист рассказал, какие зоны массировать опасно для здоровья

Почему самомассаж больше вреден, чем полезен

Maxim
Скитания Канье: зачем нам нужен Канье Уэст? Скитания Канье: зачем нам нужен Канье Уэст?

Почему Йе все еще интересен и музыкальной прессе, и широкой публике?

Правила жизни
Как приготовить идеальный стейк: научный советы Как приготовить идеальный стейк: научный советы

Как превратить простой кусок мяса в шедевр

ТехИнсайдер
Археологи увидели на спутниковых снимках гигантские структуры, созданные людьми бронзового века Археологи увидели на спутниковых снимках гигантские структуры, созданные людьми бронзового века

Археологи обнаружили ранее неизвестную сеть доисторических сооружений

ТехИнсайдер
Удар шведкой Удар шведкой

Ищем Скандинавию в китайском кроссовере Geely Monjaro

Автопилот
Есть или не есть — вот в чем вопрос: что будет, если совсем отказаться от супа? Есть или не есть — вот в чем вопрос: что будет, если совсем отказаться от супа?

Необходим ли суп в ежедневном рационе?

ТехИнсайдер
Как Мария Грекова создает «Нормальные места» для людей с особыми потребностями Как Мария Грекова создает «Нормальные места» для людей с особыми потребностями

Как запускать социальные проекты и трудоустраивать людей с инвалидностью

Forbes
Кто такие токсичные родители и как с ними правильно общаться Кто такие токсичные родители и как с ними правильно общаться

Что значит быть токсичными родителями и как взаимодействовать с такими близкими

РБК
3 совета, которые сделают любого человека в любом возрасте в разы богаче 3 совета, которые сделают любого человека в любом возрасте в разы богаче

Как можно достичь финансового благополучия, независимо от своей зарплаты

Inc.
Раз прошла такая пьянка Раз прошла такая пьянка

Выпивка на фоне автомобиля как жанр советской фотографии

Автопилот
«Отель «Ройал»: новое исследование харассмента от режиссера фильма о деле Вайнштейна «Отель «Ройал»: новое исследование харассмента от режиссера фильма о деле Вайнштейна

Как «Отель «Ройал» исследует тему харассмента в дальнем регионе Австралии

Forbes
Как не нарваться на контрафакт. Почему сейчас так важно покупать оригинал Как не нарваться на контрафакт. Почему сейчас так важно покупать оригинал

Эксперты объяснили, чем грозит покупка неоригинальных запчастей

РБК
Почему термос перестал держать тепло: 3 житейских способа восстановить изоляцию Почему термос перестал держать тепло: 3 житейских способа восстановить изоляцию

Как починить термос, чтобы он снова радовал горячими напитками

ТехИнсайдер
Читаем вместе c Риз Уизерспун и Опрой: как книжные клубы снова стали популярными Читаем вместе c Риз Уизерспун и Опрой: как книжные клубы снова стали популярными

Почему книжные клубы вновь создают комьюнити вокруг себя?

Forbes
Доска почёта Доска почёта

Как изготавливают самые быстрые и красивые сноуборды

Robb Report
«Пережитки большой войны» «Пережитки большой войны»

Как опыт XX века изменил восприятие вооруженных конфликтов

N+1
Что делать, если обувь оказалась велика: 5 эффективных решений проблемы Что делать, если обувь оказалась велика: 5 эффективных решений проблемы

Можно ли каждый день ходить в ботинках, которые велики?

ТехИнсайдер
Вспомнить все: 5 частых ситуаций, которые станут проще с Google Lens Вспомнить все: 5 частых ситуаций, которые станут проще с Google Lens

Сервис умного поиска по фотографиям пригодится на улице, в магазинах и в лесу

ТехИнсайдер
Почему до сих пор не удалось найти дно у Бездонного озера — главной загадки Подмосковья? Почему до сих пор не удалось найти дно у Бездонного озера — главной загадки Подмосковья?

Вот уже почти 200 лет русские исследователи пытаются отыскать в Бездонном... дно

ТехИнсайдер
Лучшие нон-фикшн новинки этой зимы: 7 книг о ломбардах, женщинах-астрономах и геноме человека Лучшие нон-фикшн новинки этой зимы: 7 книг о ломбардах, женщинах-астрономах и геноме человека

Семь новинок издательской группы «Альпина»

ТехИнсайдер
Семь подземных королей Семь подземных королей

Удивительные машины, которые можно встретить только под землей

ТехИнсайдер
Уют-компания Уют-компания

Превращаем холодное «место жительства» в настоящее место силы

VOICE
Банальность против зла Банальность против зла

Как Терренс Малик превратил пафос в киноязык

Weekend
В регби без травм и через Госуслуги: у жесткого вида спорта будет безопасная версия В регби без травм и через Госуслуги: у жесткого вида спорта будет безопасная версия

Как сделать регби более популярным у молодежи?

Forbes
«Сделаю каре после расставания»: о чем может рассказать прическа «Сделаю каре после расставания»: о чем может рассказать прическа

То, как часто человек меняет прическу и цвет волос, способно сказать о многом

Psychologies
Открыть в приложении