Подход криптобирж к клиентам может стать более жестким

ForbesБизнес

Расплата за ошибки: что будет с Binance и криптоиндустрией после рекордного штрафа

Артем Терентьев

Тесса Горман, исполняющая обязанности прокурора США, рассказывает прессе о том, что генеральный директор Binance Чанпэн Чжао признал себя виновным в Окружном суде США 21 ноября 2023 года (Фото David Ryder / Getty Images)

Крупнейшая в мире криптобиржа Binance признала свою вину в отмывании денег, несоблюдении банковской тайны и других правонарушениях. Бирже удалось достичь соглашения с американскими властями: Binance обязуется выплатить $4,3 млрд штрафов, а основатель и глава компании Чанпэн Чжао был вынужден уйти в отставку. Клиенты биржи отреагировали на случившееся достаточно нервно — за сутки они вывели с площадки почти $1 млрд. Несмотря на всю суровость наказания, для Binance и криптоиндустрии в целом случившееся будет иметь положительный эффект в долгосрочной перспективе, считают эксперты. В то же время подход криптобирж к клиентам может стать более жестким.

Что случилось

Длительное противостояние между крупнейшей криптобиржей мира Binance и финансовыми властями США, похоже, подошло к концу. На этой неделе компания в рамках соглашения с Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (подразделение Минфина США) и OFAC (структура Минфина, которая курирует санкции) признала вину в нарушении антиотмывочного и санкционного законодательства США. Основатель и глава криптобиржи Чанпэн Чжао, состояние которого американский Forbes оценивает в $15 млрд, вынужден был покинуть свой пост.

Помимо гигантского штрафа в $4,3 млрд — самого большого, когда-либо выплаченного в пользу Минфина США — Binance должна будет обеспечить для властей США беспрецедентную прозрачность своего бизнеса: например, в течение пяти лет давать доступ FinCEN к своим данным и записям, чтобы антиотмывочное подразделение Минфина убедилось, что криптобиржа не нарушает закон. Если нарушения все же будут выявлены, Binance ожидают новые наказания, среди которых отложенный штраф в $150 млн. Кроме того, Binance должна полностью прекратить работу с американскими клиентами.

Претензии властей США, в частности, касались того, что биржа не смогла противодействовать совершению сделок с участием запрещенных организаций, таких как «Бригады Аль-Кассам» ХАМАСа и палестинский «Исламский джихад» (запрещен в России). С помощью криптобиржи пользователи из США могли совершать сделки с клиентами из подсанкционных юрисдикций (Иран, КНДР, Сирия, Крым). Кроме того, с 2017 по 2022 год клиенты биржи перевели $106 млн в биткоинах с Hydra Market на кошельки Binance. Hydra — закрытый весной прошлого года крупнейший в мире черный маркетплейс, на котором пользователи покупали и продавали оружие, наркотики и другие незаконные товары и услуги. Минфин США называет ее «российской торговой площадкой в даркнете». Через биржу обрабатывались транзакции на десятки миллионов долларов с участием 24 программ-вымогателей, таких как SamSam, satan и WannaCry, при этом Binance не предоставляла властям США важную информацию о хакерских атаках. Наконец, по данным FinCEN, через биржу было совершено более 1000 транзакций с участием трех торговых площадок, занимающихся распространением детской порнографии.

«Binance закрывала глаза на свои юридические обязательства в погоне за прибылью. Ее умышленные нарушения привели к тому, что деньги через платформу попадали к террористам, киберпреступникам и лицам, совершающим насилие над детьми», — заявила глава Минфина США Джанет Йеллен. Она подчеркнула, что любая организация, которая «хочет воспользоваться преимуществами финансовой системы США», должна следовать американским законам.

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Давид Ян: «В мире появится движение Robot lives matter» Давид Ян: «В мире появится движение Robot lives matter»

Давид Ян уверен, что нейросети нужен эмоциональный интеллект

РБК
Бензин вместо дизеля. Что будет, если заправить автомобиль не тем топливом Бензин вместо дизеля. Что будет, если заправить автомобиль не тем топливом

Что нужно делать, если вы залили в бензобак дизельное топливо?

4x4 Club
Семь чудес Моники Беллуччи Семь чудес Моники Беллуччи

Секрет ее вечной молодости прост — она никогда не жила по правилам

Караван историй
Одиночество, переезд и люди, которые живут на улице: три новые книги для детей и подростков Одиночество, переезд и люди, которые живут на улице: три новые книги для детей и подростков

Книги о подростковом одиночестве и несколько историй о миграции сквозь века

Правила жизни
Не переключайтесь: 15 лучших фильмов на Netflix, которые идут не больше 90 минут Не переключайтесь: 15 лучших фильмов на Netflix, которые идут не больше 90 минут

Классика от Орсона Уэллса, о катастрофах и фильмы Дэвида Кроненберга

Правила жизни
Что важно помнить на скользкой дороге: почему зимой рефлексы нам не друзья Что важно помнить на скользкой дороге: почему зимой рефлексы нам не друзья

Что делать, если автомобиль потерял контакт с зимней дорогой

Maxim
Интеллектуальная проходимость Интеллектуальная проходимость

Как электроника увеличивает внедорожные возможности машины

ТехИнсайдер
Установлена лазерная связь на расстоянии 16 миллионов километров. Это в 40 раз дальше Луны Установлена лазерная связь на расстоянии 16 миллионов километров. Это в 40 раз дальше Луны

Самая дальняя в истории демонстрация оптической связи

ТехИнсайдер
Стресс в детстве «ломает» больше генов в мозге, чем удар по голове Стресс в детстве «ломает» больше генов в мозге, чем удар по голове

Как стресс в детстве влияет на мозг?

ТехИнсайдер
Союз правых: что помогло Хавьеру Милею победить на президентских выборах Союз правых: что помогло Хавьеру Милею победить на президентских выборах

Радикальная программа президента Аргентины вряд ли будет полностью реализована

Forbes
Бежать бояться Бежать бояться

«Слово пацана. Кровь на асфальте»: наши «Банды Нью-Йорка»

Weekend
10 шагов, которые нужно сделать, чтобы достичь внутреннего спокойствия в трудные времена и во время кризиса 10 шагов, которые нужно сделать, чтобы достичь внутреннего спокойствия в трудные времена и во время кризиса

10 шагов, которые помогут сохранить самообладание в трудные времена

Inc.
Археолог изготовила минеральные краски палеолитическими методами Археолог изготовила минеральные краски палеолитическими методами

Археолог Ксения Степанова провела несколько полезных экспериментов

N+1
Бао Ифэн: За последние 10 лет в Китае сильно изменился круг коллекционеров — они становятся все моложе Бао Ифэн: За последние 10 лет в Китае сильно изменился круг коллекционеров — они становятся все моложе

Бао Ифэн — о коллекционировании китайского искусства и азиатском арт-рынке

СНОБ
Высокая певческая форманта в голосах мальчиков понравилась женской аудитории Высокая певческая форманта в голосах мальчиков понравилась женской аудитории

И мужчины, и женщины распознают высокую певческую форманту в голосах

N+1
Как искусственный интеллект изменит школу в ближайшем будущем: проверять тетради будет не учитель Как искусственный интеллект изменит школу в ближайшем будущем: проверять тетради будет не учитель

В МГПУ разрешили использовать ИИ при подготовке квалификационных работ

ТехИнсайдер
Багряный сентябрь Багряный сентябрь

После свержения короля Людовика XVI новая власть действовала быстро и жёстко

Дилетант
Сахарские странники – аддаксы Сахарские странники – аддаксы

Аддаксы – одно из наиболее редких млекопитающих в мире

Знание – сила
Евгений Стеблов: «Моя проба вышла настолько удачной, что когда Данелия ее увидел, то сразу сказал: «Где этот парень?» Евгений Стеблов: «Моя проба вышла настолько удачной, что когда Данелия ее увидел, то сразу сказал: «Где этот парень?»

Когда предлагают негодяев, отказываюсь даже за очень хорошие деньги

Караван историй
Синдром Ребекки: 3 причины, почему нынешние партнеры следят за бывшими и наоборот Синдром Ребекки: 3 причины, почему нынешние партнеры следят за бывшими и наоборот

Синдром Ребекки: что это такое и как этот синдром влияет на жизнь человека

Psychologies
Светоносцы Светоносцы

Сегодня на планете живут тысячи видов животных, способных излучать видимый свет

Вокруг света
Миссия: вернуть желание — подробный гайд Миссия: вернуть желание — подробный гайд

Куда пропадает страсть и как вернуть ее в отношения

Psychologies
Шедевр или провал: что говорят критики о фильме «Наполеон» Шедевр или провал: что говорят критики о фильме «Наполеон»

«Наполеон»: самый неоднозначный фильм Ридли Скотта

СНОБ
Семь подземных королей Семь подземных королей

Удивительные машины, которые можно встретить только под землей

ТехИнсайдер
Люди-триггеры: кто это и зачем они нужны в жизни каждого Люди-триггеры: кто это и зачем они нужны в жизни каждого

Как люди-триггеры влияют на нашу «темную сторону»

Psychologies
«Это я, внучка твоя»: история о том, как угасает пожилой человек «Это я, внучка твоя»: история о том, как угасает пожилой человек

Трогательный, глубокий рассказ «Лес памяти» — о том, как угасает человек

Psychologies
Моя золотая долина… Моя золотая долина…

Интервью с академиком Анатолием Деревянко

Наука и жизнь
Математик и Рейх Математик и Рейх

Трагичная судьба немецкого математика Феликса Хаусдорфа

Знание – сила
Продукты «лайт» Продукты «лайт»

Что на самом деле означает «0%» на упаковке продуктов «лайт» – пользу или вред?

Здоровье
Нина Дворжецкая: «На «Оттепели» меня назвали пионервожатой» Нина Дворжецкая: «На «Оттепели» меня назвали пионервожатой»

Нина Дворжецкая поделилась своими взглядами на профессию артиста

Коллекция. Караван историй
Открыть в приложении