Подход криптобирж к клиентам может стать более жестким

ForbesБизнес

Расплата за ошибки: что будет с Binance и криптоиндустрией после рекордного штрафа

Артем Терентьев

Тесса Горман, исполняющая обязанности прокурора США, рассказывает прессе о том, что генеральный директор Binance Чанпэн Чжао признал себя виновным в Окружном суде США 21 ноября 2023 года (Фото David Ryder / Getty Images)

Крупнейшая в мире криптобиржа Binance признала свою вину в отмывании денег, несоблюдении банковской тайны и других правонарушениях. Бирже удалось достичь соглашения с американскими властями: Binance обязуется выплатить $4,3 млрд штрафов, а основатель и глава компании Чанпэн Чжао был вынужден уйти в отставку. Клиенты биржи отреагировали на случившееся достаточно нервно — за сутки они вывели с площадки почти $1 млрд. Несмотря на всю суровость наказания, для Binance и криптоиндустрии в целом случившееся будет иметь положительный эффект в долгосрочной перспективе, считают эксперты. В то же время подход криптобирж к клиентам может стать более жестким.

Что случилось

Длительное противостояние между крупнейшей криптобиржей мира Binance и финансовыми властями США, похоже, подошло к концу. На этой неделе компания в рамках соглашения с Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (подразделение Минфина США) и OFAC (структура Минфина, которая курирует санкции) признала вину в нарушении антиотмывочного и санкционного законодательства США. Основатель и глава криптобиржи Чанпэн Чжао, состояние которого американский Forbes оценивает в $15 млрд, вынужден был покинуть свой пост.

Помимо гигантского штрафа в $4,3 млрд — самого большого, когда-либо выплаченного в пользу Минфина США — Binance должна будет обеспечить для властей США беспрецедентную прозрачность своего бизнеса: например, в течение пяти лет давать доступ FinCEN к своим данным и записям, чтобы антиотмывочное подразделение Минфина убедилось, что криптобиржа не нарушает закон. Если нарушения все же будут выявлены, Binance ожидают новые наказания, среди которых отложенный штраф в $150 млн. Кроме того, Binance должна полностью прекратить работу с американскими клиентами.

Претензии властей США, в частности, касались того, что биржа не смогла противодействовать совершению сделок с участием запрещенных организаций, таких как «Бригады Аль-Кассам» ХАМАСа и палестинский «Исламский джихад» (запрещен в России). С помощью криптобиржи пользователи из США могли совершать сделки с клиентами из подсанкционных юрисдикций (Иран, КНДР, Сирия, Крым). Кроме того, с 2017 по 2022 год клиенты биржи перевели $106 млн в биткоинах с Hydra Market на кошельки Binance. Hydra — закрытый весной прошлого года крупнейший в мире черный маркетплейс, на котором пользователи покупали и продавали оружие, наркотики и другие незаконные товары и услуги. Минфин США называет ее «российской торговой площадкой в даркнете». Через биржу обрабатывались транзакции на десятки миллионов долларов с участием 24 программ-вымогателей, таких как SamSam, satan и WannaCry, при этом Binance не предоставляла властям США важную информацию о хакерских атаках. Наконец, по данным FinCEN, через биржу было совершено более 1000 транзакций с участием трех торговых площадок, занимающихся распространением детской порнографии.

«Binance закрывала глаза на свои юридические обязательства в погоне за прибылью. Ее умышленные нарушения привели к тому, что деньги через платформу попадали к террористам, киберпреступникам и лицам, совершающим насилие над детьми», — заявила глава Минфина США Джанет Йеллен. Она подчеркнула, что любая организация, которая «хочет воспользоваться преимуществами финансовой системы США», должна следовать американским законам.

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

«Опыт в торговле помогает найти язык с любым родителем»: как я стала воспитателем в детском саду «Опыт в торговле помогает найти язык с любым родителем»: как я стала воспитателем в детском саду

Наша героиня поняла, что лучшая профессия для нее — воспитатель в детском саду

VOICE
Гусары, молчать: почему фильм «Наполеон» Ридли Скотта оказался неточным и однобоким Гусары, молчать: почему фильм «Наполеон» Ридли Скотта оказался неточным и однобоким

Почему в «Наполеоне» исторические процессы сводят к интимной жизни императора?

Forbes
2 главные причины, почему люди занимаются «прощальным сексом» 2 главные причины, почему люди занимаются «прощальным сексом»

Почему нам кажется, что «секс на прощание» может стать подходящим финалом романа

Psychologies
Идущие за лучом Идущие за лучом

Управление мозгом с помощью света порождает много надежд и столько же опасений

Вокруг света
Насморк Насморк

Нос стал хуже дышать. Обычно это никого не пугает. И зря

Здоровье
Посмотрите, это же Nissan. Первый тест-драйв Oting Paladin Посмотрите, это же Nissan. Первый тест-драйв Oting Paladin

Эксперт сравнил Oting Paladin с Nissan Terra и назвал различия

РБК
Нина Дворжецкая: «На «Оттепели» меня назвали пионервожатой» Нина Дворжецкая: «На «Оттепели» меня назвали пионервожатой»

Нина Дворжецкая поделилась своими взглядами на профессию артиста

Коллекция. Караван историй
Через иронию к звездам Через иронию к звездам

Как Ричард Викторов пытался оживить оттепельный пафос в эпоху застоя

Weekend
Гнать волну Гнать волну

Серфинг — самый романтичный и один из самых сложных видов экстремального спорта

ТехИнсайдер
Счастье по фэншуй Счастье по фэншуй

Гармонизируем пространство детской комнаты с помощью древней китайской науки

Лиза
Билли Айлиш и Билл Гейтс: главные герои борьбы с изменением климата по версии Time Билли Айлиш и Билл Гейтс: главные герои борьбы с изменением климата по версии Time

Яркие и знаменитые личности, борющиеся с изменением климата

Forbes
Достойна лучшего Достойна лучшего

Стоит ли заводить роман с лучшим другом?

VOICE
5 книг в жанре фантастики и фэнтези, на которые стоит обратить внимание на выставке Non/fiction 5 книг в жанре фантастики и фэнтези, на которые стоит обратить внимание на выставке Non/fiction

Пять книг ярмарки Non/fiction, на которые стоит обратить внимание

Maxim
Массажист рассказал, какие зоны массировать опасно для здоровья Массажист рассказал, какие зоны массировать опасно для здоровья

Почему самомассаж больше вреден, чем полезен

Maxim
Анатомия Жар-птицы Анатомия Жар-птицы

Кем могла бы быть волшебная Жар-птица с точки зрения науки?

Вокруг света
Ксения Кузнецова: «Если мне что-то не нравится, начинаю над этим работать» Ксения Кузнецова: «Если мне что-то не нравится, начинаю над этим работать»

Ксения Кузнецова – о горах, доме без углов, восприятии своей внешности и счастье

Здоровье
Умный нос Умный нос

«Электронный нос» поможет избежать вредных примесей в упаковке

Наука
5 правил хорошей ссоры 5 правил хорошей ссоры

Как сохранить себя и отношения после очередной душераздирающей ссоры

Psychologies
Солнечный закат в цветке Солнечный закат в цветке

Может ли цветок передать всё великолепие африканского заката?

Наука и жизнь
12 интересных фактов об Ан-2 — самолете, попавшем в книгу рекордов Гиннесса 12 интересных фактов об Ан-2 — самолете, попавшем в книгу рекордов Гиннесса

Биплан Ан-2 был принят в эксплуатацию 75 лет назад — и до сих пор востребован

Maxim
«Держись от него подальше»: причины и последствия стигматизации «Держись от него подальше»: причины и последствия стигматизации

Почему все еще существуют стигмы? Какие из них наиболее распространенные?

Psychologies
Американка убила своего мужа, отравив его пиво, — а дочь помогла ей! Американка убила своего мужа, отравив его пиво, — а дочь помогла ей!

Как в ноябре 2022 года Эшли Джонс и Марша Аллен решились на преступление

ТехИнсайдер
Выжившие в мерзлоте Выжившие в мерзлоте

Круглые черви провели в криоанабиозе 46 тыс. лет — и снова начали размножаться

Наука
Пятая часть осетрины и черной икры из стран в нижнем течении Дуная оказались браконьерскими Пятая часть осетрины и черной икры из стран в нижнем течении Дуная оказались браконьерскими

Уровень браконьерства подрывает усилия по охране последних осетровых Европы

N+1
4 гормональных типа любви: кто вы — строитель или переговорщик? 4 гормональных типа любви: кто вы — строитель или переговорщик?

Как гормоны влияют на то, каких партнеров мы выбираем?

Psychologies
Сделано набело Сделано набело

Автор проекта Мария Единая преобразила устаревший интерьер

SALON-Interior
«Вырабатывайте привычку регулярно откладывать деньги» «Вырабатывайте привычку регулярно откладывать деньги»

Как научиться грамотно тратить и копить?

Деньги
Пропаганда насилия и кража образа Линдси Лохан. В чем обвиняли создателей GTA Пропаганда насилия и кража образа Линдси Лохан. В чем обвиняли создателей GTA

Скандалы вокруг серии игр Grand Theft Auto

СНОБ
Вампиры среди нас: 6 признаков энергетического «Дракулы» Вампиры среди нас: 6 признаков энергетического «Дракулы»

Такие люди иногда сами не подозревают, что паразитируют на окружающих

Psychologies
Как Леонид Утесов стал отцом советской эстрады Как Леонид Утесов стал отцом советской эстрады

Он выступал и перед красными, и перед белыми, его обожала вся страна

СНОБ
Открыть в приложении