Подход криптобирж к клиентам может стать более жестким

ForbesБизнес

Расплата за ошибки: что будет с Binance и криптоиндустрией после рекордного штрафа

Артем Терентьев

Тесса Горман, исполняющая обязанности прокурора США, рассказывает прессе о том, что генеральный директор Binance Чанпэн Чжао признал себя виновным в Окружном суде США 21 ноября 2023 года (Фото David Ryder / Getty Images)

Крупнейшая в мире криптобиржа Binance признала свою вину в отмывании денег, несоблюдении банковской тайны и других правонарушениях. Бирже удалось достичь соглашения с американскими властями: Binance обязуется выплатить $4,3 млрд штрафов, а основатель и глава компании Чанпэн Чжао был вынужден уйти в отставку. Клиенты биржи отреагировали на случившееся достаточно нервно — за сутки они вывели с площадки почти $1 млрд. Несмотря на всю суровость наказания, для Binance и криптоиндустрии в целом случившееся будет иметь положительный эффект в долгосрочной перспективе, считают эксперты. В то же время подход криптобирж к клиентам может стать более жестким.

Что случилось

Длительное противостояние между крупнейшей криптобиржей мира Binance и финансовыми властями США, похоже, подошло к концу. На этой неделе компания в рамках соглашения с Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (подразделение Минфина США) и OFAC (структура Минфина, которая курирует санкции) признала вину в нарушении антиотмывочного и санкционного законодательства США. Основатель и глава криптобиржи Чанпэн Чжао, состояние которого американский Forbes оценивает в $15 млрд, вынужден был покинуть свой пост.

Помимо гигантского штрафа в $4,3 млрд — самого большого, когда-либо выплаченного в пользу Минфина США — Binance должна будет обеспечить для властей США беспрецедентную прозрачность своего бизнеса: например, в течение пяти лет давать доступ FinCEN к своим данным и записям, чтобы антиотмывочное подразделение Минфина убедилось, что криптобиржа не нарушает закон. Если нарушения все же будут выявлены, Binance ожидают новые наказания, среди которых отложенный штраф в $150 млн. Кроме того, Binance должна полностью прекратить работу с американскими клиентами.

Претензии властей США, в частности, касались того, что биржа не смогла противодействовать совершению сделок с участием запрещенных организаций, таких как «Бригады Аль-Кассам» ХАМАСа и палестинский «Исламский джихад» (запрещен в России). С помощью криптобиржи пользователи из США могли совершать сделки с клиентами из подсанкционных юрисдикций (Иран, КНДР, Сирия, Крым). Кроме того, с 2017 по 2022 год клиенты биржи перевели $106 млн в биткоинах с Hydra Market на кошельки Binance. Hydra — закрытый весной прошлого года крупнейший в мире черный маркетплейс, на котором пользователи покупали и продавали оружие, наркотики и другие незаконные товары и услуги. Минфин США называет ее «российской торговой площадкой в даркнете». Через биржу обрабатывались транзакции на десятки миллионов долларов с участием 24 программ-вымогателей, таких как SamSam, satan и WannaCry, при этом Binance не предоставляла властям США важную информацию о хакерских атаках. Наконец, по данным FinCEN, через биржу было совершено более 1000 транзакций с участием трех торговых площадок, занимающихся распространением детской порнографии.

«Binance закрывала глаза на свои юридические обязательства в погоне за прибылью. Ее умышленные нарушения привели к тому, что деньги через платформу попадали к террористам, киберпреступникам и лицам, совершающим насилие над детьми», — заявила глава Минфина США Джанет Йеллен. Она подчеркнула, что любая организация, которая «хочет воспользоваться преимуществами финансовой системы США», должна следовать американским законам.

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

«Сделаю каре после расставания»: о чем может рассказать прическа «Сделаю каре после расставания»: о чем может рассказать прическа

То, как часто человек меняет прическу и цвет волос, способно сказать о многом

Psychologies
Топ-7 самых красивых спорткаров Топ-7 самых красивых спорткаров

Спорткары, которыми действительно хочется любоваться

РБК
Что делать, если обувь оказалась велика: 5 эффективных решений проблемы Что делать, если обувь оказалась велика: 5 эффективных решений проблемы

Можно ли каждый день ходить в ботинках, которые велики?

ТехИнсайдер
Я — сноб: режиссер Павел Мирзоев Я — сноб: режиссер Павел Мирзоев

Режиссер Павел Мирзоев — о связи с Франсуа Трюффо и любви к Санкт-Петербургу.

СНОБ
Правила жизни Льва Толстого Правила жизни Льва Толстого

Правила жизни великого российского писателя Льва Толстого

Правила жизни
Как играть в Как играть в

Как играть в "Доту 2" осознанно и приносить максимум пользы своей команде

CHIP
Чем закусывали пиво в СССР? Чем закусывали пиво в СССР?

Сушки — одна из самых популярных закусок в советское время

Maxim
Немного о жизни звезд Немного о жизни звезд

Как ведется классификация звезд

Наука и техника
Люди-триггеры: кто это и зачем они нужны в жизни каждого Люди-триггеры: кто это и зачем они нужны в жизни каждого

Как люди-триггеры влияют на нашу «темную сторону»

Psychologies
Сделано набело Сделано набело

Автор проекта Мария Единая преобразила устаревший интерьер

SALON-Interior
Jeep Grand Wagoneer. Cамый роскошный внедорожник бренда Jeep Grand Wagoneer. Cамый роскошный внедорожник бренда

Jeep Grand Wagoneer напоминает выскочивший из-под земли вагон метро

4x4 Club
10 самых уродливых пикапов всех времён 10 самых уродливых пикапов всех времён

Увы, не все из этих грузовиков создавались для того, чтобы стать супермоделями

4x4 Club
4 факта о торфяном виски, которые знают далеко не все ценители 4 факта о торфяном виски, которые знают далеко не все ценители

Многие ценители виски в конце концов приходят к сортам с с привкусом лыжной мази

Maxim
Сказка об умозрительном времени Сказка об умозрительном времени

«Год рождения»: 1990-е как пустая метафора

Weekend
«Внуки бьют»: почему пожилые женщины чаще сталкиваются с насилием и что с этим делать «Внуки бьют»: почему пожилые женщины чаще сталкиваются с насилием и что с этим делать

Как люди старшего возраста попадают в ловушку насилия

Forbes
В стиле ретро В стиле ретро

Вдохновляемся нестареющей классикой

Лиза
Утренняя напасть: как избавиться от отеков лица Утренняя напасть: как избавиться от отеков лица

Почему возникают утренник отеки лица и как предотвратить их появление?

ТехИнсайдер
Как появилась технология распознавания текста: функция в смартфоне, благодаря которой мы забыли про ручной ввод Как появилась технология распознавания текста: функция в смартфоне, благодаря которой мы забыли про ручной ввод

Что происходит с системами распознавания текстов и документов сегодня

ТехИнсайдер
Этот «вампир» убивал своих жертв «любовным укусом»! История Фрица Хаарманна из Ганновера Этот «вампир» убивал своих жертв «любовным укусом»! История Фрица Хаарманна из Ганновера

Вот пугающий пример «реального вампира» из XX века

ТехИнсайдер
Работа в команде. 5 способов этому научиться Работа в команде. 5 способов этому научиться

Как стать человеком, который обладает навыками работы в команде?

Лиза
Красная курица, или Парижские жители Красная курица, или Парижские жители

«Цыпленок для Линды»: нарисованная история про память

Weekend
Астероид Бенну. Что нам удалось о нем узнать? Астероид Бенну. Что нам удалось о нем узнать?

Чем примечателен астероид Бенну?

Наука и техника
Очковые пингвины узнали партнера по точкам на теле Очковые пингвины узнали партнера по точкам на теле

Очковые пингвины способны узнать партнера на фотографии

N+1
Такое все зеленое Такое все зеленое

Зеленая диета + 14 лучших продуктов

Лиза
Есть ли у кошек и собак свой характер? Есть ли у кошек и собак свой характер?

Правда ли, что характер животного не зависит от его породы?

Psychologies
Русская красавица Русская красавица

Как выглядела и что носила стереотипная русская красавица

Дилетант
Колумбия будет стерилизовать «кокаиновых» бегемотов Колумбия будет стерилизовать «кокаиновых» бегемотов

Когда Пабло Эскобар завел бегемотов, он не ожидал, что им понравится Колумбия

ТехИнсайдер
Пойми меня, дорогой Пойми меня, дорогой

Главные правила, как общаться с мужчиной

Лиза
Управляемая мутация против продовольственного кризиса Управляемая мутация против продовольственного кризиса

«Геномный прыжок» и с чем его едят

Наука
Теория большого срыва Теория большого срыва

Однажды вместо офиса можно оказаться в клинике неврозов

VOICE
Открыть в приложении