Придумывать правила на рынке крупнейшей в мире криптобирже легче на ходу

ForbesБизнес

Почему финансовые маневры Binance до боли напоминают последние махинации FTX

Придумывать правила на почти нерегулируемом рынке крупнейшей в мире криптобирже легче на ходу. В результате недавнего закулисного маневра Binance перечислила хедж-фондам, включая Alameda Research и Cumberland DRW, $1,8 млрд и тем самым поставила под угрозу других своих инвесторов

Хавьер Пас, Стивен Эрлих. Перевод Антона Бундина

В конце прошлого года, пока весь крипторынок пытался снова подняться на ноги, крупнейшая в мире криптовалютная биржа без лишнего шума перенесла $1,8 млрд из средств, обеспечивавших стейблкоины клиентов, пустив их на другие неизвестные цели. Binance сделала это, ничего не сообщая своим клиентам. Как выяснил Forbes USA, с 17 августа по начало декабря (примерно тогда же случился коллапс FTX) держатели B-токенов USDC стоимостью более чем $1 млрд остались без обеспечения по инструментам, которые, по словам Binance, на 100% обеспечены любым привязанным токеном. Привязанные B-токены USDC ― это цифровые копии USDC, привязанного к доллару стейблкоина бостонской фирмы Circle. Подобные токены существуют в блокчейнах, не поддерживаемых фирмой, например, проприетарном Binance Smart Chain. Каждый такой стейблкоин равен по стоимости одному доллару США.

Binance

Из украденных клиентских средств $1,1 млрд было перечислено в пользу Cumberland DRW, специализирующейся на высокочастотном трейдинге компании из Чикаго, ― ее материнская организация была основана в 1992 году и начала торговать криптовалютами в 2014 году. Вполне возможно, Cumberland DRW оказала Binance содействие при конвертации обеспечения в ее собственный стейблкоин под названием BUSD. Вплоть до середины февраля, когда Управление финансовых услуг штата Нью-Йорк ввело жесткие ограничения на выпуск стейблкоинов, Binance активно стремилась заполучить долю рынка для своего долларового токена и конкурировала в этом с Tether и USDC от Circle.

Как показывают полученные Forbes данные блокчейна по цифровым кошелькам Binance, другие криптотрейдеры, в том числе Amber Group, Alameda Research Сэма Бэнкмана-Фрида и Tron Джастина Сана, тоже получили от Binance сотни миллионов перемещенных активов. Для Binance, которую в 2017 году учредил китайско-канадский миллиардер Чанпэн Чжао, это далеко не первая сомнительная операция: у компании до сих пор нет физической штаб-квартиры, корпоративная структура реализована таким образом, чтобы избегать взаимодействий с регуляторами, а федеральные органы предположительно ведут расследования на предмет отмывания денег и уклонения от уплаты налогов.

На прошлой неделе Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) выступила против плана Binance взять под свой контроль клиентские счета переживающей не лучшие времена кредитной криптоплощадки Voyager. Свое решение ведомство объяснило недостаточностью раскрытой информации касательно безопасности клиентских средств.

Патрик Хиллманн, директор по стратегическому развитию Binance, заверяет, что движение активов на миллиарды долларов между кошельками ― это штатный порядок ведения бизнеса на бирже. В интервью Forbes он преуменьшил значимость смешения средств от разных инвесторов и уклонился от вопроса о переносе на сторонние счета активов из цифрового кошелька, где хранилось обеспечение для коинов Binance, привязанных к другим криптовалютам. Как говорит управленец, «никакого смешения не было», потому что «есть кошельки, и есть журнал учета» ― в последний вносились сведения по всем средствам, взятым в долг у пользователей, и активам или токенам, зачислявшимся в кошельки, простые «контейнеры».

Смысл заявлений Хиллманна в следующем: вопреки тому, чтó отображается в балансе обменных кошельков, фирма ведет отдельный реестр корпоративной информации. По всей видимости, это идет вразрез с недавними попытками криптобиржи доказать свою же платежеспособность наличием соответствующих резервов. Ведение двойной бухгалтерии означает, что компания просит клиентов и регуляторов довериться ее отчетности, усложняя при этом процесс независимой проверки бизнеса на платежеспособность.

Данный случай закулисного перемещения активов очень напоминает маневры криптобиржи FTX накануне банкротства. Тогда ее дочерняя трейдинговая фирма Alameda Research якобы извлекала выгоду из того, что FTX пренебрегает обещаниями своим же клиентам и не обеспечивает их миллиардам долларов хранение отдельно от вложений клиентов с других платформ. И хотя временный перевод средств в Cumberland DRW и другие организации ни у кого недовольства не вызвал и не повлек за собой ущерба вкладчикам, предполагаемые махинации со стороны FTX вылились в проблемы для ее деловых партнеров. Против специализирующихся на криптовалютах банков Silvergate и Signature были поданы коллективные иски из-за того, что накануне коллапса они якобы содействовали Сэму Бэнкману-Фриду в присвоении средств клиентов. В Cumberland DRW характер недавних взаиморасчетов с Binance комментировать отказались.

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Что происходит с морскими жителями во время ураганов? Что происходит с морскими жителями во время ураганов?

Замечают ли обитатели океанов стихию, что бушует на поверхности?

ТехИнсайдер
Не суперъяхтами едиными Не суперъяхтами едиными

Долой вредные стереотипы! Они мешают жить

Y Magazine
Новые альянсы: почему Саудовская Аравия решила помириться с Сирией Новые альянсы: почему Саудовская Аравия решила помириться с Сирией

Что стоит за потеплением в отношениях между Саудовской Аравией и Сирией

Forbes
Не до шуток: можно ли на самом деле умереть от смеха? Не до шуток: можно ли на самом деле умереть от смеха?

Что будет, если смеяться слишком долго?

ТехИнсайдер
«Я умру, чтобы она получила страховку»: 3 самых безумных поступка русских дворян ради любви «Я умру, чтобы она получила страховку»: 3 самых безумных поступка русских дворян ради любви

Из-за страсти аристократы совершали по-настоящему безумные поступки

VOICE

Что нас ждет в будущем по мнению основателя Microsoft?

Правила жизни
Отрывок из книжного сериала Антон Секисова «Комната Вагинова» Отрывок из книжного сериала Антон Секисова «Комната Вагинова»

Жизнь в петербургской коммуналке глазами Антона Секисова

СНОБ
Как промышленные роботы меняют рынок труда. Всех уволят? Как промышленные роботы меняют рынок труда. Всех уволят?

Промышленные роботы скорее дают новые возможности людям, а не заменяют их

ТехИнсайдер
Как жалит муравей-пуля, самый опасный муравей в мире Как жалит муравей-пуля, самый опасный муравей в мире

Как муравей-пуля, или Paraponera clavata, получил свое название?

ТехИнсайдер
На изящном: история скандальной картины «Происхождение мира» Гюстава Курбе На изящном: история скандальной картины «Происхождение мира» Гюстава Курбе

«Происхождение мира»: почему эта картина Гюстава Курбе вызвала такой ожиотаж?

Правила жизни
«В душе я обыватель» «В душе я обыватель»

Петр Тодоровский о своем фильме «Здоровый человек»

Weekend
И ты, бот: почему в утечке данных пользователей ChatGPT нет ничего удивительного И ты, бот: почему в утечке данных пользователей ChatGPT нет ничего удивительного

OpenAI сообщила об утечке персональных данных пользователей чат-бота ChatGPT

Forbes
Правила жизни Честера Беннингтона Правила жизни Честера Беннингтона

Правила жизни музыканта Честера Беннингтона

Правила жизни
Родинки Родинки

Чтобы родинки не причинили больших неприятностей, их надо регулярно проверять

Здоровье
Выражайте благодарность и находите компромиссы: как сохранить страсть в долгом браке — 11 советов коуча Выражайте благодарность и находите компромиссы: как сохранить страсть в долгом браке — 11 советов коуча

Что делать, если сказочное продолжение совместной жизни никак не складывается?

Psychologies
«Сто лет без одиночества» в Аргентине: как переплетаются истории женщины и страны «Сто лет без одиночества» в Аргентине: как переплетаются истории женщины и страны

Отрывок из романа аргентинской писательницы Исабель Альенде «Виолета»

Forbes
Без интернатов: как социализация помогает детям с инвалидностью стать частью общества Без интернатов: как социализация помогает детям с инвалидностью стать частью общества

Кто и как в России занимается социализацией детей с инвалидностью

Forbes
Система ABS в автомобиле: сокращает ли она тормозной путь? Система ABS в автомобиле: сокращает ли она тормозной путь?

Изучаем главный факт о системе, которая знакома большинству водителей

CHIP
На мажорной ноте: 5 книг для тех, кто интересуется музыкой На мажорной ноте: 5 книг для тех, кто интересуется музыкой

Книги, которые станут проводниками в мир музыки и ее талантливых исполнителей

ТехИнсайдер
«Нужно рассказывать друг другу о себе» «Нужно рассказывать друг другу о себе»

Актер и режиссер Степан Бурнашев о своем фильме «Айта» и якутском кинематографе

Weekend
Тунцовые фермы и тайский бокс: WSJ рассказала о жизни Джека Ма после отъезда из Китая Тунцовые фермы и тайский бокс: WSJ рассказала о жизни Джека Ма после отъезда из Китая

Как живет миллиардер Джек Ма после отъезда из Китая

Forbes
Если время не терпит Если время не терпит

10 способов быстро принять решение

Лиза
Боль и слова Боль и слова

Актеры сериала «Содержанки» – о любви

Новый очаг
«Все, что делаешь по зову души, находит отклик»: Ольга Примаченко об успехе книги «К себе нежно» и своих правилах жизни «Все, что делаешь по зову души, находит отклик»: Ольга Примаченко об успехе книги «К себе нежно» и своих правилах жизни

Писательница Ольга Примаченко — как к ней пришла идея книги «К себе нежно»

Psychologies
Правила использование реечного домкрата. Шесть шагов Правила использование реечного домкрата. Шесть шагов

Самый старинный помощник на бездорожье – реечный домкрат

4x4 Club
До самых до окраин До самых до окраин

Для снабжения труднодоступных территорий пригодятся дроны

ТехИнсайдер
Человек-лягушка: у кого-то в жилах течет голубая кровь, а в его - зеленая, и это не розыгрыш! Человек-лягушка: у кого-то в жилах течет голубая кровь, а в его - зеленая, и это не розыгрыш!

Если ваша кровь зеленая, то вы явно переборщили со шпинатом!

ТехИнсайдер
Алексей Ботян: легенды и быль майора Вихря Алексей Ботян: легенды и быль майора Вихря

Когда заходит речь о Алексее Ботяне, его называют «спасителем Кракова»

Дилетант
Ей 60, и у нее 171 пара обуви: почему все обожают стиль баскетбольного тренера Ким Малки Ей 60, и у нее 171 пара обуви: почему все обожают стиль баскетбольного тренера Ким Малки

"Врезается в память" и "Ким Малки" — почти синонимы

VOICE
Морские слоны слишком сексуально активны! У них растет риск ранней смерти Морские слоны слишком сексуально активны! У них растет риск ранней смерти

Чересчур активная полигамия может привести к ранней смерти морских слонов

ТехИнсайдер
Открыть в приложении