Как не стать невольным помощником преступников

ЛизаБизнес

Под прикрытием

Как не стать невольным помощником преступников

Текст: интернет-портал Банка России «Финансовая культура».

Мошенники стараются не использовать свои банковские счета в преступных схемах. Для проведения незаконных финансовых операций они нанимают так называемых дропперов (от англ. «бросать») – посредников, которые получают деньги от жертвы обмана. Так аферисты заметают следы и избегают блокировки личных карт. Как мошенники находят дропперов, и чем грозит такое посредничество?

Что делают дропперы

Их задача – стать ширмой для мошенников. Дропперы получают на свои карты и счета деньги от жертв обмана. А затем переводят украденные суммы или передают их наличными организаторам преступления. Если афера раскроется, в первую очередь под угрозой окажется именно посредник. За свою работу дропперы получают комиссию или фиксированную разовую оплату. При этом часто они даже не догадываются, что участвуют в чем-то противозаконном.

Как вербуют: обычно аферисты предлагают потенциальному дропперу несложную подработку

Они распространяют информацию о вакансии через соцсети, мессенджеры, сайты объявлений и с помощью листовок на улицах. Приглашают всех желающих – для трудоустройства не нужны какие-либо знания и опыт, достаточно банковской карты или онлайн-банка. Поэтому дропперами могут стать самые разные люди – от школьников до пенсионеров. Чтобы человек не заподозрил, зачем на самом деле нужны его карты и банковские счета, мошенники используют разнообразные легенды. Вот самые распространенные из них.

  • Получи должность администратора лотереи. Будущему дропперу объясняют, что он должен перечислять призовые деньги победителям некоего розыгрыша или отправлять прибыль участникам крупного инвестиционного проекта. Обычно организаторы дают путаные объяснения по поводу того, почему они не могут сделать переводы сами. Но зачастую людей, которые ищут хоть какую-то подработку, такие детали даже не интересуют. В реальности на номер счета или карты «администратора» приходят ворованные деньги. Затем их необходимо переслать другим дропперам, участвующим в цепочке, или самим преступникам.
  • Выручи менеджера банка. В этом случае мошенники представляются банковскими сотрудниками, которым нужно выполнить план по выдаче карт. Они предлагают заработать от 1,5 тыс. до 5 тыс. руб. за то, что человек оформит карту и сразу отдаст ее сотруднику или предоставит ему доступ к своему онлайн-банку. За друзей, которые тоже откроют карту, дают бонус. В такие схемы легко втягиваются неопытные подростки – они могут открывать собственные карты уже с 14 лет. При этом преступникам даже не надо просить человека чтолибо делать, все операции они проводят сами. Главное – завладеть картой или доступом к онлайн-банку.
  • Помоги финансовой организации обойти санкции. Обманщики предлагают неофициальную подработку от имени известного банка или брокерской компании. Говорят, что они придумали, как вернуть в Россию финансовые активы, заблокированные за рубежом из-за санкций. Им нужен человек, который примет перевод от иностранного посредника, а затем обналичит и отправит деньги по реквизитам на безопасный счет. На самом деле никакого иностранного посредника, конечно же, нет. Деньги снова должны перекочевать от жертвы обмана к мошенникам.
  • Стань внештатным сотрудником полиции. Обманщики выдают себя за сотрудников правоохранительных органов и убеждают человека помочь следствию. По легенде полицейские уже нашли преступников, но хотят поймать их с поличным. Для этого доброволец должен притвориться соучастником мошенников и получить на свою карту украденные деньги. Затем нужно не переправлять их аферистам, а снять и отдать следователям. За работу гарантируют вознаграждение. Если человек хорошо себя проявит, ему обещают официальное трудоустройство в МВД. Но по факту доброволец не изображает дроппера, а реально становится им. На его карту приходят ворованные деньги, и он передает их настоящим преступникам.
  • Верни ошибочно перечисленные деньги. Человеку приходит на счет большая сумма, а затем ему звонит или пишет незнакомец и утверждает, что перевел деньги по ошибке. Просит вернуть их по номеру телефона или карты. На самом деле перевод приходит от жертвы, которую мошенники уже обманули. Теперь они хотят, чтобы получатель денег перекинул сумму им. Иногда за эту услугу могут предложить вознаграждение. Если человек согласится, то, сам того не ведая, окажется дроппером.

Почему опасно становиться дроппером

Жертва обмана переводит деньги дропперу. Именно его она считает преступником – сообщает о случившемся в свой банк и подает на дроппера заявление в полицию. Начинается расследование. Собрать больше информации о дроппере удается по номеру телефона, банковской карты или счета. Банки и полиция передают данные человека, засветившегося в мошеннических схемах, в единую базу дропперов, которую ведет Банк России. К этой базе подключен каждый банк страны. Когда дроппер попадает в нее, все его карты блокируются. Банк также отключит ему дистанционный доступ к счетам через мобильное приложение и личный кабинет на сайте. Снять деньги, которые были на счетах и вкладах, клиент сможет только в офисе банка. Любой перевод дропперу банки будут блокировать. Отправителя предупредят о том, что он, вероятнее всего, пересылает деньги на мошеннический счет. Исключение – заработная плата и выплаты от государства, например пенсия или субсидии. Они поступят на счет, но их можно будет получить только в отделении банка. Если жертва мошенников подаст заявление в полицию или обратится в суд, последствия для дроппера станут еще серьезнее – придется вернуть деньги, которые ему перевел пострадавший. Также есть риск попасть в тюрьму.

Если обнаружила обман

Ты осознала, что невольно стала дроппером? Первым делом прекрати все контакты с мошенниками. Если столкнешься с угрозами, обратись в полицию. Как можно быстрее заблокируй свою карту и дистанционный доступ к счетам. Если ты уже попала в базу дропперов, и банк сам отключил твои карты, лучше прийти в его отделение и попросить менеджеров о помощи. Банк может направить письмо регулятору с просьбой удалить тебя из списка дропперов. Однако он не обязан этого делать и вправе отказать. Тогда сама подай заявление в интернетприемной Банка России. Подробно напиши о случившемся и попроси исключить тебя из базы дропперов. Регулятор в течение 15 рабочих дней примет решение – удалять ли тебя из дропперской базы. Но если в «черный список» тебя внесла полиция, вопрос не удастся решить, пока не закончится следствие.

Правила безопасности

1. Когда ты ищешь работу, не давай разрешение использовать свои личные счета для пересылки чужих денег.

2. Не отдавай карту посторонним и не раскрывай им доступ к своему онлайн-банку. Работодатель, который соблюдает закон, никогда о таком не попросит.

3. Никуда не переправляй деньги, которые пришли к тебе по ошибке. Обратись в свой банк и попроси сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.

4. Если у тебя в семье есть подростки, которым уже исполнилось 14 лет, расскажи им о дропперстве и объясни основные правила финансовой безопасности.

Фото: ShutterStock/Fotodom.ru.

Хочешь стать одним из более 100 000 пользователей, кто регулярно использует kiozk для получения новых знаний?
Не упусти главного с нашим telegram-каналом: https://kiozk.ru/s/voyrl

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Все будет сухо. 7 мифов о дезодорантах, в которые пора перестать верить Все будет сухо. 7 мифов о дезодорантах, в которые пора перестать верить

Бытует мнение, что дезодоранты вызывают проблемы со здоровьем. Так ли это?

Лиза
Желание женщины — закон: каким сегодня показывают секс в кино Желание женщины — закон: каким сегодня показывают секс в кино

Как «Плохая девочка» исследует тему эмоциональной близости через призму секса

СНОБ
Боль и слова Боль и слова

Актеры сериала «Содержанки» – о любви

Новый очаг
Ольга Хохлова: «Михалков зашел в гримерку, я так разволновалась, что кинулась ему на грудь и расцеловала...» Ольга Хохлова: «Михалков зашел в гримерку, я так разволновалась, что кинулась ему на грудь и расцеловала...»

Я учусь смиряться, принимать себя

Коллекция. Караван историй
Темный угол Темный угол

10 мест, которые остаются грязными даже после генеральной уборки

Лиза
Гостинг и еще 20 словечек, которыми зумеры описывают поведение своих крашей Гостинг и еще 20 словечек, которыми зумеры описывают поведение своих крашей

Какие сленговые выражения породили современные тренды романтических отношений

Psychologies
Что делать, если вы стали жертвой гостинга: 5 подсказок от психолога Что делать, если вы стали жертвой гостинга: 5 подсказок от психолога

Почему люди могут внезапно пропадать из круга нашего общения?

Psychologies
Мутации определяют ход биологических часов организма Мутации определяют ход биологических часов организма

Биологический возраст организма определяется накоплением случайных мутаций

ТехИнсайдер
«Тупой телефон» — зачем люди меняют смартфоны на кнопочные устройства «Тупой телефон» — зачем люди меняют смартфоны на кнопочные устройства

Почему цифровой детокс становится трендом и как он меняет жизнь

СНОБ
Британская жемчужина Британская жемчужина

О яхте Pearl 82 без пафосных слов

Y Magazine
5 женских поступков, которые мужчины считают пассивной агрессией 5 женских поступков, которые мужчины считают пассивной агрессией

Замаскированная жесткость, которая причиняет мужчинам боль

Psychologies
Красная и белая Красная и белая

Как выбрать качественную консервированную фасоль

Лиза
Климат «вышел за флажки» Климат «вышел за флажки»

К чему приведет рост средней глобальной температуры более чем на 1,5 градуса

Монокль
В России могут ввести 4-дневную рабочую неделю. Как это отразится на людях? В России могут ввести 4-дневную рабочую неделю. Как это отразится на людях?

О возможности введения четырехдневной рабочей недели и ее последствиях

Psychologies
Решиться стать родителями Решиться стать родителями

Радмила Хакова о том, как она пять лет готовилась к рождению дочери

Afternoon Seasons of life
Священный знак Священный знак

«Кого Юпитер хочет опозорить, лишает своего орла»

Дилетант
DDoSтать до потолка: как и почему за 2024 год изменились сетевые кибератаки DDoSтать до потолка: как и почему за 2024 год изменились сетевые кибератаки

Как изменился ландшафт DDoS и что этому способствовало

Forbes
Как понять, что пора заменить бутылку для воды Как понять, что пора заменить бутылку для воды

О признаках того, что пришло время сменить вашу бутылку для воды

ТехИнсайдер
Когда растает лед: принесет ли глобальное потепление войну в Арктике Когда растает лед: принесет ли глобальное потепление войну в Арктике

Арктика может стать предметом не только споров, но и открытого столкновения

Forbes
Будет как новая: 5 способов очистить пластиковую разделочную доску Будет как новая: 5 способов очистить пластиковую разделочную доску

Несколько способов, чтобы почистить разделочную доску

VOICE
Страх одиночества Страх одиночества

В чем причины изолофобии и как с ней справиться

Лиза
К гадалке не ходи: за последние четыре года продажи карт таро выросли в семь раз К гадалке не ходи: за последние четыре года продажи карт таро выросли в семь раз

Как и почему растет «гадательный» сегмент в тиражах издательств?

Forbes
3 важные фразы, которые помогут вам с партнером стать ближе 3 важные фразы, которые помогут вам с партнером стать ближе

Некоторые, казалось бы, совсем простые фразы, могут быть очень важными

Psychologies
«Шерсть дыбом: Медведи-взломщики, макаки-мародеры и другие преступники дикой природы» «Шерсть дыбом: Медведи-взломщики, макаки-мародеры и другие преступники дикой природы»

Зачем орнитологи взрывали птиц динамитом

N+1
Sarissa морская Sarissa морская

Я не припомню, чтобы на одну лодку обрушился такой ливень из десяти наград

Y Magazine
Трое в лодке: на ком лежит ответственность за кибербезопасность Трое в лодке: на ком лежит ответственность за кибербезопасность

Кто виноват в том, что хакерам удалось провести успешную кибератаку?

Forbes
Обзор Suzuki SX4: плюсы и минусы, комплектации, вторичка Обзор Suzuki SX4: плюсы и минусы, комплектации, вторичка

Все о Suzuki SX4: поколения, есть ли полный привод, сколько стоит

РБК
Вероника Полонская. Последняя любовь Маяковского Вероника Полонская. Последняя любовь Маяковского

Об отношениях Вероники Полонской и поэта Владимира Маяковского

Коллекция. Караван историй
О чем говорят великие пожары прошлого: причины, последствия и уроки О чем говорят великие пожары прошлого: причины, последствия и уроки

Крупные пожары, изменившие города и судьбы — от Сан-Франциско до Москвы

СНОБ
Воздушные винты помогли ходячему роботу сохранить равновесие во время бега Воздушные винты помогли ходячему роботу сохранить равновесие во время бега

Робот KOU-III не может летать — он использует винты для равновесия

N+1
Открыть в приложении